單項選擇題授信核查中,關于為職工支付的現金,下列說法中錯誤的是()

A.為職工支付現金本年發(fā)生額與上年相比的變化超過10%時,須向客戶了解變化的主要原因
B.支付金額前五位的職工中,單一職工支付現金本年發(fā)生額與上年相比超過平均水平的變化50%時,須向客戶了解變化的主要原因
C.對實際控制人及親屬、高管支付現金合計(集中度指標)占全部為職工支付現金的比重超過50%,或單一客戶所占比重超過10%時,要求向客戶了解原因
D.了解是否有職工工資延遲發(fā)放、拖欠工資等情形


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1.單項選擇題關于會議紀要的發(fā)送,下列說法中錯誤的是()

A.客戶經理應在拜訪后3個工作日內就拜訪的時間、地點、人員、會談的主要內容以及后續(xù)跟進事項等內容形成訪談紀要,并發(fā)送給相關人員
B.客戶經理應使用專門的筆記本記錄會議內容,整理后進行編號形成會議紀要
C.會議紀要是商業(yè)機密,在編號存檔,方便核查的同時,一定要做好保密工作
D.會談中未記錄清楚的,應事后核實,切忌自由發(fā)揮、主觀撰寫,要尊重原意

2.單項選擇題關于項目合作簽約,下列說法中不正確的是()

A.簽署多邊性合同時,可以僅放一張桌椅,供各方簽字人簽字時輪流就座,也可以為每位簽字人都各自提供一張座椅
B.簽署雙邊性合同時,應請客方簽字人在簽字桌左側就座,主方簽字人則應同時就座于簽字桌右側
C.雙方各自的助簽人應分別站立于各自一方簽字人的外側,以便隨時對簽字人提供幫助
D.按照規(guī)定,簽字人、助簽人以及隨員,在出席簽字儀式時應當穿著具有禮服性質的深色西裝套裝、中山裝套裝或西裝套裙,并且配以白色襯衫與深色皮鞋

3.單項選擇題客戶經理KYC八問不包括以下哪個方面()

A.基本信息
B.資產負債
C.經營模式
D.外部監(jiān)管

4.單項選擇題授信核查中,關于營業(yè)收入核實,下列說法中錯誤是()

A.現場核實客戶財務管理系統中的營業(yè)收入與同期報表營業(yè)收入是否一致;
B.損益表營業(yè)收入與現金流量表“購買商品、接受勞務支付的現金”進行比較核實
C.核實3-6個月網銀流水,統計收到的貨款,進行年化推算,與同期報表營收是否一致
D.核實增值稅納稅申報表所申報的收入與同期報表營收是否一致,抽查增值稅納稅申報表

5.單項選擇題授信核查中,關于預收賬款的分析,下列說法中錯誤的是()

A.預收賬款年末比年初的變化超過10%時,須向客戶了解變化的主要原因
B.前五大預收賬款客戶的預收賬款余額合計占全部預收賬款的比重超過50%,或單一預收賬款客戶的預收賬款余額所占比重超過25%時,要求向客戶了解與這些預收賬款客戶的關系
C.賬款賬期存在明顯向上遷徙,須向客戶了解長周期預收賬款的構成
D.賬期偏長(1年以上預收賬款占比超過30%)時,須向客戶了解長周期預收賬款的構成

最新試題

企業(yè)網銀代發(fā)是指客戶直接通過企業(yè)網銀上傳代發(fā)工資清單,通過企業(yè)網銀渠道代發(fā)。

題型:判斷題

代發(fā)業(yè)務協議是開展代發(fā)業(yè)務的第一步,招商銀行目前簽訂代發(fā)業(yè)務協議的方式只有線下簽約。

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可視柜臺首頁增加的“搜索”功能,支持按照業(yè)務名稱關鍵字、業(yè)務名稱拼音搜索但不可以用拼音首字母縮寫進行業(yè)務功能搜索,快捷進入業(yè)務菜單入口。

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海綿寶寶聯名卡新戶綁定微信或支付寶支付且用該卡在微信或支付寶上完成1筆交易滿88元(含),即可獲得140元貓眼電影券大禮包。

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“金葵優(yōu)享”貸款利率優(yōu)惠活動的活動對象包括()。

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當客戶已開通指紋(面容)轉賬功能,在招行App進行轉賬時,如招商銀行風控系統判定為小額安全的轉賬交易,將優(yōu)先引導客戶驗證手機終端錄入的指紋或面容,如指紋(面容)驗證失敗,客戶可切換驗證取款密碼。

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基于用戶填單信息系統會進行掃描,掃描結果通常會有()。

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在金葵花財富信托常見營銷場景中父母贈與子女財產,擔心子女離婚風險的痛點是()。

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代發(fā)協議的種類有()。

題型:多項選擇題

對已在招商銀行開立對公賬戶的委托單位,進行盡職調查后網點可以直接與其簽訂代發(fā)/代扣業(yè)務協議。

題型:判斷題