多項(xiàng)選擇題由未成人的法定監(jiān)護(hù)人領(lǐng)取保險(xiǎn)金的,應(yīng)對(duì)()進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

A.被保險(xiǎn)人
B.法定監(jiān)護(hù)人
C.受益人
D.投保人


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.多項(xiàng)選擇題法人和個(gè)體工商戶客戶身份識(shí)別應(yīng)留存其有效的“三證”,即()。

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照
B.組織機(jī)構(gòu)代碼證
C.稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件
D.身份證

4.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求:()

A.能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求,采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。
B.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息,不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。
C.本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí),能立即獲得第三方提供的客戶信息,還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。
D.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息,存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。

5.多項(xiàng)選擇題反洗錢工作客戶身份識(shí)別的措施有以下哪幾種()

A.確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系;
B.核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;
C.登記投保人、被保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人的法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息;
D.留存投保人、被保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人的法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

6.多項(xiàng)選擇題在保全反洗錢環(huán)節(jié)出現(xiàn)以下哪幾種情形,應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別。()

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;
B.客戶的行業(yè)或交易情況出現(xiàn)異常的;
C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;
D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;

7.多項(xiàng)選擇題柜面給客戶開通國(guó)壽e寶時(shí),系統(tǒng)總是提示可疑手機(jī)號(hào)或手機(jī)號(hào)重復(fù),系統(tǒng)在檢查可疑手機(jī)號(hào)時(shí)使用了以下規(guī)則:()

A.外省保單不列入查重范圍
B.短險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單不列入查重范圍
C.團(tuán)體業(yè)務(wù)已開戶清單不列入查重范圍
D.集團(tuán)業(yè)務(wù)與股份業(yè)務(wù)一起查重

8.多項(xiàng)選擇題e寶上的“領(lǐng)取類業(yè)務(wù)”,適合以下規(guī)則:()

A.紅利領(lǐng)取和萬(wàn)能賬戶部分領(lǐng)取屬于投保人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需投保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人賬戶;
B.生存金領(lǐng)取和滿期金領(lǐng)取屬于被保險(xiǎn)人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需被保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入被保人本人賬戶;
C.e寶萬(wàn)能保單部分領(lǐng)取僅適用于投保人與被保險(xiǎn)人為同一人或不為同一人的保單;
D.目前萬(wàn)能領(lǐng)取僅支持部分產(chǎn)品:瑞盈、金賬戶(年金、豪華版、兩全保險(xiǎn)2014版、兩全)、鑫賬戶(鑫賬戶、鉆石版、尊享版)。

9.多項(xiàng)選擇題e寶辦理借款業(yè)務(wù)時(shí)需滿足以下條件:()

A.投保人本人辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人銀行賬戶
B.借款金額小于30萬(wàn),且不超過保單剩余現(xiàn)價(jià)的80%
C.借款日期不在投保人變更生效日30天內(nèi),不在保單掛失生效日60天內(nèi),不在保單猶豫期內(nèi)。
D.借款期最多為6個(gè)月,自申請(qǐng)借款之日起計(jì)算.

10.多項(xiàng)選擇題客戶通過e寶、e柜辦理借款業(yè)務(wù),以下描述是正確的()

A.被保險(xiǎn)人是未成年人的,視同投被保人為同一人;成年后,按照非同一人規(guī)則辦理。
B.投、被保險(xiǎn)人非同一人,被保險(xiǎn)人可通過e寶、e柜進(jìn)行“線上授權(quán)”。被保險(xiǎn)人一經(jīng)授權(quán),保險(xiǎn)期間內(nèi)長(zhǎng)期有效,也支持撤銷授權(quán)。
C.目前,e柜、e寶均支持此功能,且能共享簽名授權(quán);柜面目前使用的電腦版保全平臺(tái),不支持此功能、且不共享簽名授權(quán)。
D.e寶渠道借款金額上限由10萬(wàn)元上調(diào)為20萬(wàn)元;e柜借款,200萬(wàn)以下都能借。

最新試題

當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過2000字符時(shí),填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

特約商戶網(wǎng)站需注冊(cè)登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

下列哪些國(guó)家屬于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

開戶時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

題型:判斷題

鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型:判斷題

鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì),并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí),此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題

對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型:判斷題

洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

題型:判斷題

針對(duì)交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。

題型:判斷題