理財(cái)經(jīng)理合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案（201-300道）-2
A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（多證合一版）影印件，及通過(guò)工商管理機(jī)構(gòu)合法有效的對(duì)外網(wǎng)站核驗(yàn)證件真實(shí)性、有效性并留存核驗(yàn)結(jié)果。
B、監(jiān)管部門批準(zhǔn)開(kāi)展信托業(yè)務(wù)的開(kāi)辦資格證明文件
C、公司控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人員的姓名，身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限；受益所有人的姓名、地址，身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
D、公司住所、經(jīng)營(yíng)范圍，可證明依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限
E、最近連續(xù)五年公司年度報(bào)告、審計(jì)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告。
正確答案：ABCD
207、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開(kāi)展代銷合作前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）
A、公司和股東基本情況
B、最近年度監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果
C、信托業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況以及業(yè)務(wù)規(guī)模情況
D、公司治理和投資決策情況
E、公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況
正確答案：ABCDE
208、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開(kāi)展代銷合作前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）
A、高級(jí)管理人員和主要投研人員簡(jiǎn)歷
B、投資管理情況
C、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制情況
D、近五年與我行開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)合作情況
E、客戶投訴處理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（包括但不限于金融營(yíng)銷宣傳、個(gè)人信息保護(hù)）相關(guān)制度、工作機(jī)制
正確答案：ABCE
209、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開(kāi)展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）
A、依法設(shè)立，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)具有信托業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格，且開(kāi)辦信托業(yè)務(wù)滿二年以上。
B、最近年度監(jiān)管評(píng)級(jí)原則上在發(fā)展類B-（含）級(jí)以上。
C、公司最近一個(gè)財(cái)務(wù)年度凈利潤(rùn)不低于10億元。
D、公司注冊(cè)資本金規(guī)模應(yīng)不低于人民幣20億元。
E、公司主動(dòng)管理資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣800億元。公司最近年度凈資本不低于人民幣50億元，凈資本/∑風(fēng)險(xiǎn)資本符合監(jiān)管要求。
正確答案：BD
210、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開(kāi)展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）
A、最近三年未涉及法人治理、公司經(jīng)營(yíng)、重大訴訟、重大聲譽(yù)和重大客戶產(chǎn)品糾紛事件
B、最近連續(xù)三年經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)開(kāi)具的審計(jì)報(bào)告為標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)報(bào)告。
C、公司主要股東實(shí)力較強(qiáng)，不存在不良負(fù)面消息。
D、公司具備較強(qiáng)的投研實(shí)力，信托業(yè)務(wù)投研團(tuán)隊(duì)人數(shù)充足，主要投研人員具有較長(zhǎng)期限的信托從業(yè)經(jīng)歷和良好的過(guò)往投資業(yè)績(jī)，過(guò)去兩年已結(jié)束的同策略信托產(chǎn)品應(yīng)全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托項(xiàng)目投資運(yùn)營(yíng)良好，無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，產(chǎn)品履約正常；高管人員不存在行政處罰或監(jiān)管不良記錄。
E、建立完善的客戶投訴處理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（包括但不限于金融營(yíng)銷宣傳、個(gè)人信息保護(hù)）和反洗錢、反恐怖融資工作機(jī)制，能夠積極配合我行處理因合作銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)產(chǎn)生的消費(fèi)糾紛。。
B、監(jiān)管部門批準(zhǔn)開(kāi)展信托業(yè)務(wù)的開(kāi)辦資格證明文件
C、公司控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人員的姓名，身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限；受益所有人的姓名、地址，身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限
D、公司住所、經(jīng)營(yíng)范圍，可證明依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限
E、最近連續(xù)五年公司年度報(bào)告、審計(jì)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告。
正確答案：ABCD
207、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開(kāi)展代銷合作前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）
A、公司和股東基本情況
B、最近年度監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果
C、信托業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況以及業(yè)務(wù)規(guī)模情況
D、公司治理和投資決策情況
E、公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況
正確答案：ABCDE
208、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開(kāi)展代銷合作前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）
A、高級(jí)管理人員和主要投研人員簡(jiǎn)歷
B、投資管理情況
C、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制情況
D、近五年與我行開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)合作情況
E、客戶投訴處理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（包括但不限于金融營(yíng)銷宣傳、個(gè)人信息保護(hù)）相關(guān)制度、工作機(jī)制
正確答案：ABCE
209、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開(kāi)展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）
A、依法設(shè)立，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)具有信托業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格，且開(kāi)辦信托業(yè)務(wù)滿二年以上。
B、最近年度監(jiān)管評(píng)級(jí)原則上在發(fā)展類B-（含）級(jí)以上。
C、公司最近一個(gè)財(cái)務(wù)年度凈利潤(rùn)不低于10億元。
D、公司注冊(cè)資本金規(guī)模應(yīng)不低于人民幣20億元。
E、公司主動(dòng)管理資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣800億元。公司最近年度凈資本不低于人民幣50億元，凈資本/∑風(fēng)險(xiǎn)資本符合監(jiān)管要求。
正確答案：BD
210、根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人客戶信托計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開(kāi)展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）
A、最近三年未涉及法人治理、公司經(jīng)營(yíng)、重大訴訟、重大聲譽(yù)和重大客戶產(chǎn)品糾紛事件
B、最近連續(xù)三年經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)開(kāi)具的審計(jì)報(bào)告為標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)報(bào)告。
C、公司主要股東實(shí)力較強(qiáng)，不存在不良負(fù)面消息。
D、公司具備較強(qiáng)的投研實(shí)力，信托業(yè)務(wù)投研團(tuán)隊(duì)人數(shù)充足，主要投研人員具有較長(zhǎng)期限的信托從業(yè)經(jīng)歷和良好的過(guò)往投資業(yè)績(jī)，過(guò)去兩年已結(jié)束的同策略信托產(chǎn)品應(yīng)全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托項(xiàng)目投資運(yùn)營(yíng)良好，無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，產(chǎn)品履約正常；高管人員不存在行政處罰或監(jiān)管不良記錄。
E、建立完善的客戶投訴處理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（包括但不限于金融營(yíng)銷宣傳、個(gè)人信息保護(hù)）和反洗錢、反恐怖融資工作機(jī)制，能夠積極配合我行處理因合作銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)產(chǎn)生的消費(fèi)糾紛。。