金融理財(cái)師(AFP)章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1 已知融資比率=投資性負(fù)債/投資性資產(chǎn)，若資產(chǎn)以市值計(jì)價(jià)，則本月末范先生的融資比率為（）。

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2 理財(cái)規(guī)劃的架構(gòu)，從現(xiàn)況到完成目標(biāo)的過程，需要注意的要點(diǎn)為（）

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3 當(dāng)家庭預(yù)算和實(shí)際執(zhí)行情況出現(xiàn)差異時(shí)，可以檢查改進(jìn)，下列選項(xiàng)中屬于短期可控制預(yù)算的是（）

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4 王某將自有資金30萬元和借款20萬元投資股票。一年后，王某以60萬元將股票出售，期間沒有分紅。已知借款利率10%，按年計(jì)息，王某該項(xiàng)投資的凈值報(bào)酬率為（）

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5 金融理財(cái)師陳某在為客戶提供稅務(wù)籌劃服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶沒有投保任何保險(xiǎn)，便私自將客戶的聯(lián)系方式給了從事保險(xiǎn)代理的同學(xué)，為同學(xué)保險(xiǎn)展業(yè)提供幫助。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，陳某的行為（）。

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6 以下屬于退休規(guī)劃目的的是（）
①追求一生效用最大化
②實(shí)現(xiàn)投資期內(nèi)投資收益率最大化
③追求生命周期內(nèi)收入和支出的平衡
④追求代際之間收入和支出的平衡

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7 退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)椋ǎ?/a>

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8 鄒某為自己珍藏的一件瓷器在保險(xiǎn)公司投保了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。雙方在合同中約定，標(biāo)的的保險(xiǎn)價(jià)值為10萬元，保險(xiǎn)金額為10萬元。半年后，該瓷器因意外被完全毀壞，損壞時(shí)市場價(jià)值為30萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠付鄒某（）

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9 根據(jù)FPSBChina對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

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10 某助學(xué)基金希望實(shí)現(xiàn)今后每年年末向在校大學(xué)生捐贈(zèng)100萬元，并一直持續(xù)下去，若年投資回報(bào)率保持6%，現(xiàn)在應(yīng)投入（）資金建立該基金。

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