金融理財師(AFP)章節(jié)練習(2020.06.08)

來源：考試資料網

1 金融理財師小范在幫助客戶進行金融理財，推薦產品時，由于沒有充足時間進行分析，小范直接從某證券公司分析報告中選擇了幾個“強烈推薦”的產品推薦給了客戶。小范的行為違反了《金融理財師職業(yè)道德準則》中的（）。

2 以下遺囑中可能有效的是（）。

3 金融理財師小趙根據客戶的財務狀況、理財目標和風險屬性為客戶制定了合理的理財方案。執(zhí)行過程中，由于發(fā)生金融危機，客戶所持資產組合收益率未達到預期?？蛻粢虼藢π≮w不滿，向有關部門投訴小趙。小趙進行申辯時，披露了客戶的相關信息。根據《金融理財師職業(yè)道德準則》，小趙的行為（）。

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4 金融理財師小孫提供理財規(guī)劃服務過程中，發(fā)現客戶沒有提供真實完整的財務信息。關于小孫接下來的工作，以下說法錯誤的是（）

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5 趙女士賦閑在家，家庭有價值為50萬元的金融資產，另有一處自用房產，貸款還有25年還清，每年還款3萬元。趙女士為其丈夫投保了20萬元10年期定期壽險，日前其丈夫在保險期內身故，喪葬費6萬元。丈夫過世后家庭年開銷為5萬元（視為期末發(fā)生）。趙女士保留4萬元現金作為緊急準備金后將其余資產進行投資，假設趙女士的年投資報酬率為6%。如不賣房，且不花費現有資產的本金，趙女士想要保持目前支出繼續(xù)生活直至25年后退休，應找到一份年收入至少為（）的工作。

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6 關于一人有限責任公司，下列說法正確的是（）。

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7 甲保險公司把某企業(yè)投保的保險金額為5，000萬元的企業(yè)財產保險中的50%保險責任轉移給乙保險公司，則甲財產保險公司該項業(yè)務處理屬于（）

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8 王先生剛剛談了一個為期一年的投資項目，需要在初期一次性投入80萬元，而自有資金僅有50萬元，于是王先生貸了30萬元款項，期限一年，約定到期一次還本付息。若已知項目投資報酬率為30%，資金成本率為8%，該項投資的凈值報酬率為（）。

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9 劉女士按月記賬。本月她投保了1年期意外傷害保險，交納保費300元后，將300元全部記為本月的理財支出。由此可判斷，劉女士的記賬原則是（）
①收付實現制
②權責發(fā)生制
③應計基礎
④現金基礎

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10 小鄭稅前月收入6，000元，住房公積金、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險和失業(yè)保險的繳費額合計為當月工資的23%。另小鄭每月交通費用300元，房貸本息2，000元，不考慮個人所得稅，小趙每月的可支配收入為（）

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