A.申請(qǐng)人需年滿16周歲,出具符合個(gè)人存款賬戶要求的實(shí)名有效證件。
B.外國(guó)公民的護(hù)照需由其本人到公證機(jī)關(guān)辦理公證,辦理開(kāi)戶室需出示護(hù)照、公證書(shū)原件和復(fù)印件。
C.外國(guó)人開(kāi)立個(gè)人支票戶需持有半年以上外國(guó)人居留證和護(hù)照。
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶起存金額為人民幣5萬(wàn)元(含)。
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A.我*行個(gè)人支票的結(jié)算貨幣,目前僅限于人民幣。
B.簽發(fā)用于支取現(xiàn)金的個(gè)人支票,收款人必須為個(gè)人。
C.無(wú)論是否在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的個(gè)人支付結(jié)算款項(xiàng),均可以使用個(gè)人支票辦理支付結(jié)算
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶的其他規(guī)定如印鑒建立等參照我*行人民幣單位銀行存款賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。
A.對(duì)于柜面代理開(kāi)立的個(gè)人活期存折,開(kāi)戶行應(yīng)于開(kāi)戶后當(dāng)天完成與被代理人的電話核實(shí)。
B.網(wǎng)點(diǎn)要將代理開(kāi)折核實(shí)電話、核實(shí)結(jié)果、核實(shí)日期、核實(shí)經(jīng)辦人等內(nèi)容在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)中備注核實(shí)情況。
C.網(wǎng)點(diǎn)須保存與被代理人電話核實(shí)的電話錄音記錄不少于1年。
D.16周歲以下代理開(kāi)立的存折也須進(jìn)行電話核實(shí)。
A.個(gè)人在我*行柜面開(kāi)立的‖(二)、Ⅲ(三)類(lèi)戶,無(wú)需綁定Ⅰ(一)類(lèi)戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
B.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶可以綁定本人本*行的Ⅰ類(lèi)戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
C.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶可以綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
D.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶可以綁定本人他行的Ⅰ(一)類(lèi)戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
A.被代理人是代理人單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
B.代理人稱(chēng)是被代理人的朋友
C.代理人與被代理人是同事
D.代理老年人開(kāi)戶
A.三十日
B.九十日
C.六十日
D.一百八十日
最新試題
此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)
總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門(mén)和事業(yè)部,各分支機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí),只能由我*行進(jìn)行客戶身份識(shí)別
保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無(wú)關(guān)
私自使用柜臺(tái)式遠(yuǎn)程柜面模式外出辦理業(yè)務(wù)的,2年內(nèi)不得再申請(qǐng)遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限
總行各部門(mén)和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息
遠(yuǎn)程柜面可辦理借記卡類(lèi)、信用卡類(lèi)、增值服務(wù)類(lèi)和轉(zhuǎn)賬匯款類(lèi)等業(yè)務(wù),但無(wú)法辦理投資理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)
新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?;未包含有效期的,?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)
外國(guó)政要的家庭成員無(wú)需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。
客戶申請(qǐng)保管箱服務(wù)時(shí),各機(jī)構(gòu)應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務(wù)管理制度核對(duì)個(gè)人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復(fù)印件或影印件
各機(jī)構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫(xiě)“客戶盡職調(diào)查表”交由市場(chǎng)部門(mén)和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識(shí)別措施并按要求反饋