私人銀行幫助隱秘非法交易。案情介紹
本案涉及的這家銀行為客戶提供機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個(gè)人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價(jià)證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過(guò)電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來(lái)款與罪犯匯往國(guó)外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過(guò)國(guó)際電匯的方式將等量的資金匯往國(guó)外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用慈善組織為恐怖組織提供經(jīng)濟(jì)來(lái)源。案情介紹
根據(jù)一個(gè)可疑交易報(bào)告，英國(guó)有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。一家銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)年收入2000英鎊的個(gè)人客戶，其賬戶一年的交易額卻達(dá)5萬(wàn)英鎊之多，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個(gè)人梗概不存在，賬戶是用偽造的身份開立的，并與中東的某個(gè)慈善組織有關(guān)。他們通過(guò)這種欺詐手段為恐怖組織籌款。捐款先進(jìn)入這個(gè)賬戶，然后慈善組織向政府索要額外的捐款，再把捐款退給捐贈(zèng)人，涉案金額達(dá)到數(shù)十萬(wàn)英鎊。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用鉆研市場(chǎng)造假洗錢。案情簡(jiǎn)介
一個(gè)已知的曾在海外成功地通過(guò)欺詐獲利的罪犯試圖以購(gòu)買寶石的名義將820萬(wàn)美元匯給A國(guó)的一個(gè)珠寶商。A國(guó)的銀行以前曾多次提交過(guò)有關(guān)這個(gè)珠寶商的可疑交易的報(bào)告，所以這次銀行再次報(bào)告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶。通過(guò)調(diào)查，可以肯定購(gòu)買寶石的目的是詐騙所得洗錢。
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通過(guò)支付保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)清洗犯罪贓款。案情簡(jiǎn)介
W公司的董事H先生設(shè)計(jì)了一個(gè)洗錢方法，該方法涉及兩個(gè)建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過(guò)電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬(wàn)美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國(guó)的賬戶上。H先生同時(shí)也收到從C國(guó)轉(zhuǎn)移的錢款。接下來(lái)資金從多個(gè)活期存款賬戶以及儲(chǔ)蓄賬戶轉(zhuǎn)出，通過(guò)這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶就有資金來(lái)支付人壽保險(xiǎn)費(fèi)用。投資這些保單是在清洗大約120萬(wàn)美元資金過(guò)程中的最好后一步。
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小型公司的業(yè)務(wù)金額大，由此顯示地下銀行活動(dòng)。案情簡(jiǎn)介
在過(guò)去三年的時(shí)間里，由不同銀行提交的對(duì)于一個(gè)出生于南亞的N國(guó)公民的多個(gè)涉嫌洗錢的報(bào)告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營(yíng)一個(gè)年?duì)I業(yè)額在15萬(wàn)美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬(wàn)至350萬(wàn)美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個(gè)國(guó)際地下銀行設(shè)在N國(guó)的總部。該國(guó)際地下銀行在中亞以及歐洲國(guó)家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國(guó)有14個(gè)連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國(guó)內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個(gè)傳統(tǒng)用途——這個(gè)不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個(gè)分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個(gè)N國(guó)一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬(wàn)美金，同時(shí)大約14萬(wàn)美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動(dòng)剝奪其對(duì)已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
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使用換匯點(diǎn)和以假名開設(shè)的銀行賬戶。案情介紹
一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個(gè)換匯點(diǎn)，在那里小額面值的大量金錢兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國(guó)外購(gòu)買制毒原料。
進(jìn)一步的調(diào)查確認(rèn)了一項(xiàng)計(jì)劃，在這項(xiàng)計(jì)劃中，非法所得資金以假名存儲(chǔ)在已被洗錢人控制的換匯點(diǎn)的賬戶中。通過(guò)搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個(gè)換匯點(diǎn)沒有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項(xiàng)調(diào)查中，三個(gè)人以洗錢的罪名受到指控。
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