單項選擇題檢查發(fā)現(xiàn)部分員工在代理保險過程中夸大盈利能力，刻意回避闡述產(chǎn)品風險，這一現(xiàn)象提煉出操作風險點的名稱為“誤導銷售”，其風險類別為（）。

A.產(chǎn)品銷售
B.內(nèi)部欺詐
C.外部欺詐
D.客戶、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動


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1.單項選擇題對挪用類違規(guī)事件的理解不正確的有（）

A.事件類型為內(nèi)部欺詐
B.事件成因為人員
C.事件影響程度分級至少是三級
D.事件成因為內(nèi)部程序

3.單項選擇題某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬元時業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬元。該案例屬于事件類型、產(chǎn)品線的哪一類？（）

A.執(zhí)行、交割和流程管理事件，零售銀行業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部欺詐，零售銀行業(yè)務(wù)
C.執(zhí)行、交割和流程管理事件，支付和結(jié)算
D.內(nèi)部欺詐，支付和結(jié)算

4.單項選擇題以下對操作風險點的理解完全正確的是（）。

A.風險點是業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中發(fā)生的違規(guī)問題
B.風險點是業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中發(fā)生案件和風險的環(huán)節(jié)，如金庫管理。
C.風險點是導致某一業(yè)務(wù)流程或管理活動中的具體操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯或操作失敗、影響流程或管理活動目標實現(xiàn)的行為或事項。如未執(zhí)行一日三碰庫制度。
D.風險點是導致操作風險發(fā)生的風險因素。如自然災(zāi)害、硬件故障等

7.單項選擇題中國農(nóng)業(yè)銀行的操作風險點識別主要采用（）。

A.流程分析法
B.工作間交流法
C.德爾菲法
D.隨機法

8.單項選擇題下面有關(guān)操作風險點名稱的表述錯誤的是（）。

A.一般用詞組或短句表述
B.能準確、鮮明地指出等閑因素的核心特征
C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風險”等詞語
D.采用偏負面的具體性詞語

9.單項選擇題操作風險管理信息系統(tǒng)建立了會計主管、分理處主任向（）報告的渠道。

A.支行行長
B.綜合管理部
C.運營管理部
D.風險經(jīng)理