單項選擇題在電子銀行業(yè)務(wù)中，柜員為客戶注冊或添加注冊賬戶時，錄錯客戶賬戶，出現(xiàn)糾紛或造成客戶資金損失，屬于（）。

A、工作失誤形成的操作風(fēng)險
B、制度執(zhí)行不嚴形成的操作風(fēng)險
C、員工欺詐行為形成的操作風(fēng)險
D、管理人員制度執(zhí)行不嚴形成的操作風(fēng)險


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.單項選擇題客戶經(jīng)理要提醒客戶盡量不要在（）的計算機上使用證書操作網(wǎng)上銀行，以免形成風(fēng)險。

A、公共場所
B、家中
C、本人辦公室
D、隨身攜帶

3.單項選擇題銀行員工利用工作便利，盜取客戶資料，擅自制作網(wǎng)上銀行客戶證書，使用客戶賬戶進行轉(zhuǎn)賬交易形成的欺詐風(fēng)險屬于（）。

A、系統(tǒng)風(fēng)險
B、客戶風(fēng)險
C、操作風(fēng)險
D、法律風(fēng)險

4.單項選擇題下列關(guān)于電話銀行管理說法正確的是（）。

A、各分行開辦電話銀行業(yè)務(wù)，必須得到總行批準；
B、各分行開辦電話銀行業(yè)務(wù)，必須到總行報備；
C、各分行的電話銀行業(yè)務(wù)應(yīng)由總行統(tǒng)一進行安全監(jiān)控；
D、二級分行可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要開展電話銀行業(yè)務(wù)，但須報上級行備案。

6.多項選擇題下列有關(guān)自律監(jiān)管的現(xiàn)場檢查說法正確的是（）。

A、檢查人員進行電子銀行業(yè)務(wù)檢查時應(yīng)根據(jù)檢查工作底稿登記整改臺賬，該臺賬是《自律監(jiān)管檢查登記簿》的重要組成部分；
B、檢查人員可以根據(jù)檢查結(jié)果和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題形成整改通知書下發(fā)，并限期改正；
C、被監(jiān)管單位必須在上級單位整改通知書要求落實整改事項，整改完成后無需回復(fù)；
D、檢查全過程結(jié)束后，要建立檢查檔案，并由專人負責(zé)檔案的管理。

7.多項選擇題對中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估的外部評估機構(gòu)，必須取得中國銀監(jiān)會的資質(zhì)認定，應(yīng)具備下列哪些條件（）。

A、具有較為完善的開展電子銀行安全評估的管理制度和操作規(guī)程
B、制定了系統(tǒng)、全面的內(nèi)部評估手冊或評估指導(dǎo)文件
C、擁有與電子銀行安全評估相關(guān)的各類專業(yè)人才，了解國際和中國相關(guān)行業(yè)的行業(yè)標準
D、是獨立于電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)部門、運營部門和管理部門

8.多項選擇題總行要建立和完善電子銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析管理系統(tǒng)，其主要功能有（）。

A、對非正常交易進行在線監(jiān)測，實時預(yù)警，當(dāng)時處理，及時核銷
B、對操作風(fēng)險數(shù)據(jù)進行跟蹤和收集，匯總分析風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)
C、對系統(tǒng)定期進行漏洞掃描，對非法侵害者（黑客、計算機病毒、假冒網(wǎng)站等）的破壞采取積極措施進行抵御
D、搭建操作風(fēng)險計量考核平臺，為電子銀行安全評估工作提供量化數(shù)據(jù)

9.多項選擇題總行要建立電子銀行業(yè)務(wù)在線監(jiān)控系統(tǒng)，其主要功能有（）。

A、對非正常交易進行在線監(jiān)測，實時預(yù)警，當(dāng)時處理，及時核銷
B、對操作風(fēng)險數(shù)據(jù)進行跟蹤和收集，匯總分析風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)
C、對系統(tǒng)定期進行漏洞掃描，對非法侵害者（黑客、計算機病毒、假冒網(wǎng)站等）的破壞采取積極措施進行抵御
D、搭建操作風(fēng)險計量考核平臺，為電子銀行安全評估工作提供量化數(shù)據(jù)

10.多項選擇題在購買外包服務(wù)時，必須與外包服務(wù)商簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同內(nèi)容必須載明（）。

A、外包服務(wù)供應(yīng)商保密條款和保密責(zé)任
B、涉及客戶個人信息、交易記錄和其他涉及客戶隱私問題的信息數(shù)據(jù)，不得外包給第三方機構(gòu)管理
C、外包服務(wù)供應(yīng)商不得進行轉(zhuǎn)包
D、因外包服務(wù)產(chǎn)生的專利權(quán)歸屬我行