單項選擇題法人金融機構應當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應分為()。

A.三級或更高
B.四級
C.五級
D.五級或更高


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1.單項選擇題根據(jù)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》,執(zhí)行指標主要用于評價?()

A.主要評價法人金融機構洗錢風險控制體系建設、工作機制運作等情況,包括制度完善程度、機制合理性、技術保障能力、人員配備與資質情況等內容。
B.主要評價法人金融機構反洗錢義務履行、對高風險客戶和高風險業(yè)務管理措施、自主風險管控能力等情況,包括客戶身份識別、客戶資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、對高風險客戶的特別措施、對高風險業(yè)務的針對性措施、宣傳培訓、自主管理與審計等內容。
C.主要評價法人金融機構洗錢風險防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機構監(jiān)管等情況,包括配合行政調查、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況等內容。
D.主要評價法人金融機構洗錢風險防控成果、有無重大違規(guī)事項、基層行評價、專業(yè)監(jiān)管部門評價等內容。

2.多項選擇題下面關于風險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是?()

A.對于新建立業(yè)務關系的客戶,金融機構應在建立業(yè)務關系后的10個工作日內劃分其風險等級。
B.原則上,風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年,低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。
C.對于首次建立業(yè)務關系的客戶,無論其風險等級高低,金融機構在初次確定其風險等級后的四年內至少應進行一次復核。
D.當客戶變更重要身份信息,金融機構應考慮重新評定客戶風險等級。

3.單項選擇題根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()

A.金融機構應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)(職業(yè))等方面的風險狀況,科學合理地為每一名客戶確定風險等級
B.金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程,賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級,但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級
C.金融機構應根據(jù)客戶風險狀況的變化,及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施
D.金融機構應依據(jù)風險評估結果科學配置反洗錢資源,在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施,在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施

5.多項選擇題根據(jù)《出口管制法》,下列關于明知出口經(jīng)營者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務的表述正確的是?()

A.給予警告,責令停止違法行為
B.沒收違法所得
C.違法經(jīng)營額十萬元以上的,并處違法經(jīng)營額三倍以上五倍以下罰款
D.沒有違法經(jīng)營額或者違法經(jīng)營額不足十萬元的,并處十萬元以上五十萬元以下罰款

最新試題

銀行業(yè)金融機構違反《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,有下哪種情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰?()

題型:多項選擇題

原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當()評級等級較高的機構。

題型:單項選擇題

《出口管制法》的立法宗旨是為了()。

題型:單項選擇題

根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物(PEP)的定義,在卸任要職()之后,該等人員才可不被認定為政治公眾人物(PEP)。

題型:單項選擇題

申請銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員任職資格,擬任人應當具備哪些條件?()

題型:多項選擇題

業(yè)務(含金融產品、金融服務)風險子項包括()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()

題型:單項選擇題

美國財政部通過其下屬機構()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。

題型:單項選擇題

客戶或其控股股東/投資人(持股比例50%及以上)真實命中美國財政部海外資產控制辦公室(Officeof Foreign Asset Control,簡稱OFAC)特別指定國民名單(SDN名單)的,原則上應拒絕準入,避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。

題型:判斷題

并不是所有用美元進行的交易,都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權。

題型:判斷題