多項(xiàng)選擇題反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度包括（）

A.客戶身份識(shí)別制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D.反洗錢保密制度


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（）

A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為
B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”指知道是犯罪所得贓款
C.通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款
D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些企業(yè)因素屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（）

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B.其交易金額與其經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶
C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

3.多項(xiàng)選擇題以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些內(nèi)容（）

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)
B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施
C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施
D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施

4.多項(xiàng)選擇題核對(duì)客戶真實(shí)身份，主要是核對(duì)（）

A.審核客戶提供的身份證件或者其他身份證明文件是否合法、真實(shí)、有效
B.審核客戶提供的身份證件或者其他身份證明文件的種類是否完整、齊全
C.核對(duì)客戶本人與證件上載明的客戶身份一致
D.核對(duì)客戶的家庭住址、家庭成員的信息，掌握其資產(chǎn)、收入等狀況

5.多項(xiàng)選擇題人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，新客戶身份識(shí)別需要留存的證件有（）

A.投保人有效身份證復(fù)印件
B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件
C.法定繼承人以外的指定身故受益人的有效證復(fù)印件
D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

6.多項(xiàng)選擇題客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)劃分的參考要素包括（）

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務(wù)
D.行業(yè)

7.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（）

A.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則
B.全面性原則
C.保密原則
D.動(dòng)態(tài)管理原則

8.多項(xiàng)選擇題中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)力（）

A.行政處罰權(quán)
B.建議處分權(quán)
C.責(zé)令停業(yè)整頓
D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

9.多項(xiàng)選擇題對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)了解哪些方面的信息（）

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
B.資金來源
C.資金用途
D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

10.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為（）

A.自身風(fēng)險(xiǎn)
B.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)
D.外部風(fēng)險(xiǎn)

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