多項選擇題銀行為下列哪些客戶開立帳戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準（）。

A.現(xiàn)任的外國元首
B.外國國有企業(yè)高管
C.離任的外國元首
D.外國元首的家庭成員


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1.多項選擇題各行在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)下列可疑行為，可以提交可疑交易報告：（）。

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.客戶拒絕更新客戶基本信息的
C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

2.多項選擇題以下屬于法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”的是：（）。

A.客戶的營業(yè)執(zhí)照有效期
B.控股股東或者實際控制人姓名
C.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的職業(yè)
D.客戶的經(jīng)營范圍

3.多項選擇題下列屬于風險較高類型的商戶是：（）。

A.首飾品專賣店
B.房地產(chǎn)中介商戶
C.減肥中心
D.卡拉OK

4.多項選擇題下列可疑客戶的電子銀行交易數(shù)據(jù)，應(yīng)重點關(guān)注的是：（）。

A.同一客戶通過電子銀行給多個他人客戶的貸記卡進行轉(zhuǎn)賬還款
B.客戶短期內(nèi)通過自助設(shè)備頻繁大量進行現(xiàn)金存取
C.交易一方是地方行政機關(guān)，交易數(shù)額較大，但和去年同期相符
D.個人客戶短期內(nèi)大量發(fā)生電子銀行交易，且與其個人財務(wù)狀況不符

5.多項選擇題下列特約商戶交易中，應(yīng)當重點關(guān)注的是：（）。

A.特約商戶交易清單中客戶消費額較大，經(jīng)了解該商戶經(jīng)營的商品價值較小
B.特約商戶只有在工作日早上、中午發(fā)生較多的消費交易，經(jīng)了解，其為一家高檔寫字樓下的便利店
C.特約商戶短期內(nèi)交易量突增，經(jīng)核實，該商戶經(jīng)營規(guī)模近期并未擴大
D.特約商戶交易中，短期內(nèi)退單交易較多，該商戶并未給出任何解釋

6.多項選擇題各分行在核查非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件時，如對其真實性存在疑問的，可通過以下（）方式補充身份證明資料。

A.補充提供客戶所在國家或地區(qū)認可機構(gòu)出具的公證證明
B.補充提供我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認證證明
C.由分行委托境外代理行進行客戶身份識別
D.由分行委托其他實體機構(gòu)進行客戶身份識別

7.多項選擇題各分行不得與下列客戶建立離岸銀行業(yè)務(wù)關(guān)系：（）。

A.公司的注冊地和經(jīng)營活動地區(qū)屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC制裁的國家或地區(qū)；個人屬于上述制裁國家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營范圍或個人交易涉及我國法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個人或交易對象屬于聯(lián)合國、我國和美國OFAC的制裁對象
D.開戶申請人以及公司的控股股東、合伙人或董事長、副董事長、執(zhí)行董事、經(jīng)營負責人等存在違法或其他不良銀行記錄

8.多項選擇題在國際結(jié)算業(yè)務(wù)中，分行應(yīng)注意的身份識別要點包括：（）。

A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶及其交易相關(guān)方

10.多項選擇題恐怖融資交易包括：懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪或恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人員相關(guān)聯(lián)，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，交易具體情形包括但不限于以下種類：（）。

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的