A.有效實(shí)施個(gè)人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理機(jī)制
B.加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管控
C.加強(qiáng)異常賬戶開立行為聯(lián)防聯(lián)控
D.強(qiáng)化政策宣傳與風(fēng)險(xiǎn)提示

A.開戶動(dòng)機(jī)明顯可疑，如多名開戶人在開戶前均致電該行，反復(fù)確認(rèn)開戶所需文件、時(shí)間，并對電話進(jìn)行錄音，且詢問內(nèi)容和方式基本一致，發(fā)布在微信群等，通知其他成員前往該行開戶
B.開戶意愿異常強(qiáng)烈。該行未開辦現(xiàn)金服務(wù)或理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，也未設(shè)立自助設(shè)備，但是開戶人在得知可以開通網(wǎng)上銀行后表現(xiàn)出強(qiáng)烈的開戶意愿，與一般客戶對銀行賬戶的使用預(yù)期不符
C.企圖利用輿論壓力、監(jiān)管壓力逃避盡職調(diào)查
D.開戶后進(jìn)行試探交易

A.查詢?nèi)藢?shí)名制有效證件
B.假幣實(shí)物或假幣收繳憑證
C.辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料
D.代理查詢?nèi)吮救擞行ёC件

A.收款行SWIFT多變
B.不填SWIFT
C.收款賬號(hào)前4位多為2161或2160
D.收款人國家/地區(qū)為“美國”

A.收款人國家/地區(qū)為“波多黎各”，收款行名址含關(guān)鍵詞STANDARD INTERNATIONAL BANK，收款行SWIFT為VEILPRSJXXX
B.收款人國家/地區(qū)為“波多黎各”，收款行名址含關(guān)鍵詞COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SOL，收款行SWIFT為CPELPRSJXXX
C.收款人國家/地區(qū)為“美國”，收款行名稱含關(guān)鍵詞EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK，收款行SWIFT多變或不填SWIFT（收款賬號(hào)前4位多為2161或2160）

A.進(jìn)口信用證保證金幣種自動(dòng)轉(zhuǎn)換是指在進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)存續(xù)期間，在符合外部監(jiān)管規(guī)定前提下，客戶經(jīng)理根據(jù)客戶申請?jiān)贑VM系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)項(xiàng)下保證金幣種轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)保證金解凍支取、幣種轉(zhuǎn)換、存入凍結(jié)等多場景流程及賬務(wù)直通
B.進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)存續(xù)期間保證金幣種自動(dòng)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，入款保證金僅支持活期保證金
C.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員不再受理《保證金解除/扣收通知書》及《保證金收取通知書》，也不再人工辦理保證金解凍、解除、收取及凍結(jié)操作，在業(yè)務(wù)匯總成交后由系統(tǒng)自動(dòng)完成保證金解凍、保證金釋放至掛賬單、掛賬單結(jié)匯/售匯/外匯買賣、資金交割至掛賬單、掛賬單存入保證金、保證金賬戶凍結(jié)處理
D.進(jìn)行信用證保證金自動(dòng)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)未生效前，若運(yùn)營網(wǎng)點(diǎn)端和中心端任務(wù)均已處理完畢，則客戶經(jīng)理不可通過CVM 系統(tǒng)發(fā)起“撤銷”申請

A.《境內(nèi)匯款申請書》上的“付匯性質(zhì)”應(yīng)由銀行按照資金流向進(jìn)行選擇填寫
B.若為“一戶百幣”多幣種匯款，國內(nèi)外費(fèi)用承擔(dān)方式僅能選擇“OUR”或“SHA”
C.對于匯往將IBAN（International Bank Account Number）號(hào)作為收款人賬號(hào)的歐盟等國家/地區(qū)的匯款，客戶在匯款申請書中應(yīng)填寫IBAN號(hào)及收款行SWIFT號(hào)
D.如為歐元匯款，必須提供收款行SWIFT號(hào)；如未提供IBAN號(hào)，須在收款人賬號(hào)旁注明“客戶確認(rèn)無法提供IBAN號(hào)，請照原指示匯出”字樣
E.匯款申請書上應(yīng)完整填寫填報(bào)人、填報(bào)人電話等申報(bào)必錄信息

A.匯出匯款異步接單
B.匯出匯款網(wǎng)銀接單（網(wǎng)點(diǎn)參與）
C.匯出匯款異步接單撤銷
D.匯出匯款修改（中心）

A.客戶需辦理跨境人民幣匯出匯款的
B.客戶需辦理“一戶百幣”多幣種匯款的
C.遇特殊或緊急情況，電子單證客戶須辦理非常規(guī)出款的
D.客戶通過網(wǎng)上“企業(yè)銀行”提交的電子單證匯款業(yè)務(wù)，后續(xù)發(fā)生撤銷、止付、修改、查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)的

A.人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金應(yīng)當(dāng)在符合國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)使用，不得用于投資有價(jià)證券和金融衍生品，不得用于向境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款，不得購買理財(cái)產(chǎn)品、非自用房產(chǎn)；對于非投資類外商投資企業(yè)，不得用于境內(nèi)再投資
B.人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金不得轉(zhuǎn)存為一年以上定期存款
C.外商投資企業(yè)人民幣境外借款一般存款賬戶的人民幣資金可以償還國內(nèi)外貸款
D.除支付工資以及企業(yè)用作差旅費(fèi)、零星采購、零星開支等用途的備用金等以外，外商投資企業(yè)在該賬戶內(nèi)的資金不可劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同名人民幣存款賬戶