A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。
D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、國際業(yè)務結算人員
C、客戶經理
D、經營部門負責人及其他相關業(yè)務人員
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、客戶經理
C、經營部門負責人
D、其他相關業(yè)務人員
A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。
B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。
C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。
D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。
C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。
D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、銀行客戶經理
C、客戶
D、代理人
最新試題
對外匯貸款的真實貿易背景審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產品的能力進行分析。
信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。
開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（）
對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續(xù)并留存復印件？（）
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。
外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。
客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業(yè)網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。
個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。
客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以終止為客戶辦理業(yè)務。
開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（）