多項選擇題有下列情形之一的，貸款人可依照約定方式或其他法定方式處分質(zhì)押的定期存單：（）

A、質(zhì)押貸款合同期滿，借款人未按期歸還貸款本息的
B、出質(zhì)人違約，貸款人需依法提前收回貸款的
C、借款人違約，貸款人需依法提前收回貸款的
D、出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)的
E、借款人死亡的


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2.多項選擇題存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（）。

A、貸款本息
B、罰息
C、損害賠償金
D、違約金
E、實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用

4.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確所有與風(fēng)險和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并形成文件予以傳達(dá)。特別應(yīng)考慮（）。

A、建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)
B、必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系
C、涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財務(wù)和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定
D、明確關(guān)鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求
E、建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度

5.多項選擇題若被評價機(jī)構(gòu)在評價期內(nèi)發(fā)生重大責(zé)任事故，應(yīng)在上述評級的基礎(chǔ)上下調(diào)一級。重大責(zé)任事故包括（）。

A、因安全防范措施不當(dāng)，發(fā)生金融詐騙、盜竊、搶劫、爆炸等案件，造成重大影響或損失
B、因經(jīng)營管理不善發(fā)生擠提事件
C、業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，造成重大影響或損失
D、經(jīng)查實的重大信訪事件

6.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，商業(yè)銀行評價組根據(jù)評價實施情況，撰寫評價報告，應(yīng)重點分析（）。

A、被評價機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系現(xiàn)狀、存在問題及趨勢分析
B、同類銀行比較
C、監(jiān)管建議
D、可能的諒解因素

7.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)識別其內(nèi)部和外部的風(fēng)險相關(guān)方，考慮他們的要求和目標(biāo)，建立與這些相關(guān)方進(jìn)行信息交流的機(jī)制，確保（）。

A、董事會和高級管理層能夠及時了解業(yè)務(wù)信息、管理信息以及其他重要風(fēng)險信息
B、所有員工充分了解相關(guān)信息、遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策和程序
C、險情、事故發(fā)生時，相關(guān)信息能得到及時報告和有效溝通
D、及時、真實、完整地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外界報告、披露相關(guān)信息
E、國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融動態(tài)信息的取得和處理，并及時把與企業(yè)既定經(jīng)營目標(biāo)有關(guān)的信息提供給各級管理層

8.多項選擇題董事會應(yīng)采取措施保證定期對內(nèi)部控制狀況進(jìn)行評審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進(jìn)。管理評審應(yīng)就（）提出改進(jìn)措施并落實。

A、內(nèi)部控制體系及其過程的改進(jìn)
B、內(nèi)部控制政策、目標(biāo)的變更
C、與內(nèi)部控制有關(guān)資源的需求
D、與內(nèi)部控制有關(guān)人員的管理

9.單項選擇題管理評審應(yīng)由（）。

A.負(fù)有決策職責(zé)的董事長領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行
B.質(zhì)量經(jīng)理負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和組織實施
C.最高管理者領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行
D.以上均可

10.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的（）。

A、充分性
B、合規(guī)性
C、有效性
D、適宜性
E、經(jīng)濟(jì)性