多項(xiàng)選擇題需提交合規(guī)管理部門開展法律審查的事項(xiàng)包括()

A.合同等法律文本
B.重大項(xiàng)目
C.新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)
D.其他需要法律審查的事項(xiàng)


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1.多項(xiàng)選擇題對授信業(yè)務(wù)中抵押擔(dān)保的法律審查要點(diǎn)表述正確的是()

A.以房地產(chǎn)抵押的,抵押人必須對抵押物依法擁有所有權(quán)或使用權(quán)(僅限國有土地使用權(quán))。
B.以光地(建設(shè)用地使用權(quán))抵押的,抵押人對抵押物依法擁有使用權(quán),其中鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的土地使用權(quán)應(yīng)單獨(dú)抵押。
C.以劃撥土地及其地上建筑物、附著物抵押的,抵押權(quán)人只有在抵押物折價(jià)或拍賣所得價(jià)款繳納相當(dāng)于土地使用權(quán)出讓金的款項(xiàng)后,對剩余部分方可享有優(yōu)先受償權(quán)。
D.以共有財(cái)產(chǎn)抵押的,應(yīng)取得共有人同意以該財(cái)產(chǎn)抵押的書面文件。

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)省聯(lián)社加強(qiáng)案防工作意見,各行要落實(shí)黨委主體責(zé)任,主要措施包括()

A.黨委班子成員對掛點(diǎn)行每季度至少開展一次現(xiàn)場督導(dǎo)。
B.督促各黨支部每季度召開一次例會,學(xué)習(xí)通報(bào)案防形勢。
C.對出現(xiàn)重要案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的,對相關(guān)負(fù)責(zé)人約見談話。
D.深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),源頭防范案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員包括()

A.作案人員
B.違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人
C.未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)境內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的條線部門負(fù)責(zé)人
D.為有效履行監(jiān)督職責(zé),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)案防內(nèi)部評估方案要求,對員工行為管控的考核要求包括()

A.員工入職背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇。
B.重點(diǎn)排查員工與客戶關(guān)系過于密切、私下收受索取客戶回扣和賄賂,充當(dāng)資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。
C.遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則對案件責(zé)任人問責(zé)。
D.建立“雙向”的員工監(jiān)督舉報(bào)制度,引入客戶監(jiān)督、社會監(jiān)督、第三方暗訪等手段。

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)省聯(lián)社加強(qiáng)案防工作意見要求,各行要加強(qiáng)案防隊(duì)伍的培養(yǎng)、選配和管理,重點(diǎn)包括()

A.案防分管領(lǐng)導(dǎo)原則上不得監(jiān)管前臺業(yè)務(wù)工作。
B.不得隨意動議調(diào)整合規(guī)部門負(fù)責(zé)人。
C.案防專職人員必須具備案防工作經(jīng)歷
D.案防專職人員不得安排從事其他崗位工作。

最新試題

開卡業(yè)務(wù)須本人持證件辦理,不允許代辦,批量開卡除外。

題型:判斷題

柜員休假二日以上(不含),現(xiàn)金箱及時(shí)清零。

題型:判斷題

商務(wù)手機(jī)銀行注銷成功后貼片卡即為廢卡,由客戶自行處置。

題型:判斷題

柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時(shí),現(xiàn)金鈔箱和憑證箱必須進(jìn)行交接,其交接必須在同類型的柜員間進(jìn)行,交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物,并在“會計(jì)人員工作交接登記簿”中登記,經(jīng)主管會計(jì)確認(rèn)無誤后方可對外營業(yè)。

題型:判斷題

柜員交接應(yīng)堅(jiān)持的“四到”是指“人到、賬到、款到、重要空白憑證到。

題型:判斷題

在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中,可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。

題型:判斷題

網(wǎng)上銀行證書的存放介質(zhì)主要是U-Key。U-Key應(yīng)視同重要空白憑證保管,實(shí)行專人管理、出入庫登記制度。

題型:判斷題

營業(yè)終了,所有業(yè)務(wù)印章必須裝入款箱中,隨款箱一起入庫保管。

題型:判斷題

查庫人員履行查庫職責(zé)時(shí),查庫登記簿填寫真實(shí)、完整,不得有代查代登現(xiàn)象。

題型:判斷題

自助設(shè)備鑰匙用畢,可以隨身攜帶,不須入自助銀行所屬網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管。

題型:判斷題