判斷題展業(yè)三原則為“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”。

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

3.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務(wù),損害公司或客戶合法權(quán)益()

A.超越公司授權(quán)范圍收取客戶保費(fèi),偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請(qǐng)銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢,或擅自安排他人頂替客戶體檢,或未及時(shí)報(bào)告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個(gè)人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等

4.多項(xiàng)選擇題以下屬于《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關(guān)于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是()

A.每一個(gè)違規(guī)行為對(duì)應(yīng)一次違規(guī)記分處理,違規(guī)行為涉及保單的,原則上每一件保單所對(duì)應(yīng)的行為視為一個(gè)違規(guī)行為,但保單之間具有從屬關(guān)系的除外;
B.一個(gè)違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構(gòu)成要件,應(yīng)選擇處罰較重的違規(guī)類別進(jìn)行處理;
C.同一保單上存在多個(gè)違規(guī)行為,應(yīng)擇一重處;
D.銷售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調(diào)查工作,應(yīng)從重處理;

5.多項(xiàng)選擇題因違規(guī)導(dǎo)致客戶全額退保的,銷售人員還應(yīng)承擔(dān)以下哪些經(jīng)濟(jì)責(zé)任?()

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(fèi)(傭金)
B.補(bǔ)償客戶退保產(chǎn)生的損失
C.補(bǔ)償客戶誤工費(fèi)
D.補(bǔ)償客戶交通費(fèi)

6.多項(xiàng)選擇題銷售人員存在以下何種情形時(shí),直接計(jì)扣12分?()

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重,已構(gòu)成案件
B.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)拘留
C.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)逮捕
D.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)判處刑罰

7.多項(xiàng)選擇題銷售人員以下哪些行為屬于違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為()。

A.串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,騙取保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款
B.同時(shí)代理其他同業(yè)公司或者保險(xiǎn)代理公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C.委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售
D.偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料

8.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員違反《人身保險(xiǎn)基本服務(wù)規(guī)定》的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,逾期不改正的,給予()。

A.警告
B.對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,但最高不得超過3萬元,對(duì)沒有違法所得的處1萬元以下的罰款
C.對(duì)直接責(zé)任人員和直接負(fù)責(zé)的主管人員可以給予警告,并處1萬元以下的罰款
D.記過

9.多項(xiàng)選擇題《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2010年第4號(hào))中“保險(xiǎn)銷售人員”是指從事保險(xiǎn)銷售的哪些人員?()

A.保險(xiǎn)公司的工作人員
B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員
C.保險(xiǎn)營(yíng)銷員
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)銷售人員

10.多項(xiàng)選擇題《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理辦法》(保監(jiān)發(fā)【2013】82號(hào))中明確規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面不得有以下哪些行為?()

A.誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息
B.偽造、篡改客戶信息
C.違反限定范圍接觸、使用客戶信息
D.泄露和倒賣客戶信息

最新試題

開戶時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

題型:判斷題

柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動(dòng)引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人,且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型:判斷題

對(duì)于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型:判斷題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列哪些國(guó)家屬于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題