A.個(gè)人貸款筆數(shù)多、金額小、周期長(zhǎng)等特點(diǎn),采取批量監(jiān)管可以極大的提高效率
B.個(gè)人貸款違約率高,因此必須采取集中化、批量化的方式進(jìn)行管理
C.通過(guò)批量管理可以將信用風(fēng)險(xiǎn)的控制節(jié)點(diǎn)由風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后移至風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前,將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽狀態(tài)
D.同一地區(qū)各筆貸款風(fēng)險(xiǎn)之間通常具有相關(guān)性,批量監(jiān)管可以將多筆貸款匯集成貸款組合集中進(jìn)行管理
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A.30萬(wàn)元個(gè)人質(zhì)押貸款
B.40萬(wàn)元個(gè)人裝修貸款
C.50萬(wàn)元個(gè)人助業(yè)貸款
D.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的60萬(wàn)元個(gè)人出國(guó)留學(xué)貸款
A.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣的
B.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣的
C.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的
D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣的
A.秘密支付
B.自主支付
C.受托支付
D.代理支付
A.合同選用是否正確
B.合同填寫是否規(guī)范
C.根據(jù)合同管理規(guī)定需進(jìn)行法律審查的,法律審查人員是否已審查同意
D.合同簽章的規(guī)范性
A.內(nèi)部運(yùn)作資料完整性
B.信貸運(yùn)作程序合規(guī)性
C.信用發(fā)放條件落實(shí)情況
D.合同規(guī)范性
最新試題
業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。
對(duì)各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素?()
對(duì)反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮哪些因素?()
下列選項(xiàng)中,不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是()。
根據(jù)《出口管制法》,下列關(guān)于明知出口經(jīng)營(yíng)者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是?()
下面哪種情形下,金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶?()
申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?()
每年(),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。
涉及蘇丹、索馬里等國(guó)家制裁項(xiàng)目,以及行業(yè)制裁識(shí)別名單(SSI)、外國(guó)制裁逃避者名單(FSE)等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù),以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng),應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行(境外機(jī)構(gòu))反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)征詢合規(guī)意見。
關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告,以下表述正確的是?()