判斷題檢查、審批是管理工作的重要方法和手段,要用得及時(shí)、用得恰當(dāng)、用得有效。

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4.多項(xiàng)選擇題對(duì)于客戶銀行流水的查驗(yàn)包括()。

A.流水的表面,如紙張格式等
B.流水的發(fā)生額,包括收入、支出和結(jié)余合理性
C.流水中根據(jù)結(jié)算規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證結(jié)息金額就存款等
D.非親見(jiàn)打印的他行流水,審查流水開(kāi)戶行信息,與客戶經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地是否為同一區(qū)域

6.多項(xiàng)選擇題在學(xué)習(xí)文章“靈活運(yùn)用“靈魂三問(wèn)”,挖掘小微貸款用途”中,分享人重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的“靈魂三問(wèn)”是指的什么?()

A.你的年?duì)I業(yè)額大約是多少
B.你是做什么的
C.你要多少錢(qián)
D.你用錢(qián)做什么

7.多項(xiàng)選擇題通過(guò)對(duì)“二手交易有虛假,關(guān)聯(lián)交易需細(xì)查”的文章學(xué)習(xí)后,針對(duì)房貸業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查的建議包括()。

A.對(duì)開(kāi)具借款人收入證明的公司,應(yīng)該關(guān)注該公司的工商信息
B.對(duì)于賣(mài)方為公司股東、法人等,重點(diǎn)關(guān)注首付款來(lái)源、流水、過(guò)戶時(shí)間等
C.關(guān)注交易背景真實(shí)性,防范套取房貸資金挪作他用
D.關(guān)注是否虛構(gòu)交易套取信貸資金

8.多項(xiàng)選擇題從以下哪些方面可以有效識(shí)別涉及高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)小微貸款?()

A.借款人的發(fā)家史
B.客戶的征信
C.貸款收款方的工商信息
D.客戶的貸款用途

9.多項(xiàng)選擇題《審批中心運(yùn)營(yíng)管理辦法第2次修訂》中,對(duì)業(yè)務(wù)時(shí)效的特殊約定有()。

A.對(duì)于月末最后一個(gè)工作日,放款崗任務(wù)指派時(shí)間由17:00提前至15:00。
B.對(duì)于上述情況,如當(dāng)天未觸發(fā)預(yù)警的,15:00—17:00期間由運(yùn)營(yíng)調(diào)度統(tǒng)一為在崗人平均分配,且所分配業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在當(dāng)日完成放款。
C.對(duì)于上述情況,如當(dāng)日觸發(fā)藍(lán)色預(yù)警的,運(yùn)營(yíng)調(diào)度分配時(shí)間為15:00—16:00。
D.對(duì)于上述情況,如當(dāng)日觸發(fā)黃色預(yù)警及以上預(yù)警信號(hào)的,運(yùn)營(yíng)調(diào)度不進(jìn)行額外分配。

10.多項(xiàng)選擇題在Excel報(bào)表中,使用VLOOKUP函數(shù),應(yīng)注意()。

A.鎖定查找范圍
B.“匹配規(guī)則”填選“0”
C.單元格格式一致
D.兩組數(shù)據(jù)一一對(duì)應(yīng)

最新試題

網(wǎng)點(diǎn)辦理境外人士激活社??ń鹑谫~戶時(shí),如在核心系統(tǒng)查詢到前期辦理首次申領(lǐng)的盡調(diào)資料完整無(wú)異常且未超過(guò)()、客戶無(wú)異常行為的,激活網(wǎng)點(diǎn)無(wú)需再發(fā)起盡調(diào)流程。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

哪項(xiàng)子項(xiàng)中止可由柜面主動(dòng)設(shè)置?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)于大尾箱封箱專用鑰匙,在重要物品管理系統(tǒng)的登記要求是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶來(lái)招商銀行領(lǐng)取服務(wù)銀行變更后的新社??〞r(shí),經(jīng)辦員必須辦理()。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下哪幾類客戶信息組合存在矛盾?()

題型:多項(xiàng)選擇題

對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為B4(一般可疑交易報(bào)告客戶)的,需到柜面簽訂代發(fā)協(xié)議時(shí),需滿足以下要求()。

題型:多項(xiàng)選擇題

冠字號(hào)碼獨(dú)立采集系統(tǒng)可關(guān)聯(lián)點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī),同一業(yè)務(wù)終端支持同時(shí)關(guān)聯(lián)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

以下關(guān)于個(gè)人優(yōu)KEY的說(shuō)法中,正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

柜面支持辦理以下哪項(xiàng)客戶評(píng)估業(yè)務(wù)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

實(shí)際反洗錢(qián)工作中,常見(jiàn)泄密場(chǎng)景包括:()

題型:多項(xiàng)選擇題