多項選擇題根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列哪些現象發(fā)生后，還須結合客戶及其交易等信息進行分析，才能判斷其是否為可疑交易（）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出
B、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取匯款
D、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
E、長期閑置的賬戶突然啟用且短期內出現大量資金收付
F、平常資金流量小的賬戶有資金流入且短期內出現大量資金收付


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1.多項選擇題根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列哪些交易或行為一旦發(fā)生，就必須作為可疑交易進行報告（）

A、居民自然人銀行賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票
B、非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票代初或者頻繁定購、兌現大量旅行支票、匯票
C、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的轉劃和結匯均由一人或者少數人操作
D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付

6.單項選擇題下列哪種可疑交易應由銀行業(yè)金融機構來報告（）

A、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?br /> B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額
C、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分
D、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

7.單項選擇題下列哪家公司的交易只屬于大額交易不屬于可疑交易（）

A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入
B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額
C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯企業(yè)的第三國匯入
D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符

8.多項選擇題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，有合理理由認為提交的可疑交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當（）。

A、進行分析、識別，報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心
B、報告中國人民銀行當地分支機構
C、報告銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D、配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作

9.單項選擇題以下哪項不是銀行業(yè)金融機構大額交易報告要素內容。（）

A、客戶名稱或姓名
B、對公客戶法定代表人姓名
C、客戶身份證件/證明文件類型
D、代辦人姓名

10.多項選擇題下列哪些是銀行業(yè)金融機構可疑交易報告要素內容（）

A、對私客戶的職業(yè)
B、客戶聯系方式
C、客戶類型D、對公客戶注冊資金
E、可疑交易特征描述
F、客戶年齡