2006年5月，人行肇慶中支在對肇慶市郵政儲匯局反洗錢現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)一些銀行客戶帳戶存在可疑交易情況，并及時移交肇慶市公安局，聯(lián)合組成了“8.17“專案行動小組。一舉搗毀了利用香港六合彩和足球賽進行網(wǎng)絡(luò)賭博的犯罪團伙，涉案金額高達2億多元。
從可疑交易記錄及破獲案件秘獲取的證據(jù)來看，犯罪嫌疑人為逃避打擊，頻繁開戶和銷戶，大量銀行賬戶使用期普遍在兩個月左右，最長不超過一年。例如，犯罪嫌疑人劉××在某行開立5個賬戶，已注銷的4個賬戶使用期限為1-3個月，最長的也不足1年。并且賬戶銷戶前短期內(nèi)發(fā)生大量支付交易，劉××已銷戶的上述4個賬戶中，3個賬戶均在銷戶前10天發(fā)生大量支付交易，共發(fā)生交易筆數(shù)90筆，金額達624.93萬元。
犯罪嫌疑人梁××等在省內(nèi)外不同地區(qū)設(shè)立了活動窩點，采取變換交易地點、跨地區(qū)作案的手段，利用銀行提供的資金匯劃便利服務(wù)，采取異地存入現(xiàn)金，本地提取現(xiàn)金的辦法，逃避監(jiān)管和偵查，給打擊工作制造障礙。其中，肇慶和廣州兩地是犯罪嫌疑人活動窩點的主要集中地，由于肇慶市地處山區(qū)，經(jīng)濟欠發(fā)達，單筆大數(shù)額交易晚引起監(jiān)管部門的注意，而在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，金融機構(gòu)大數(shù)額現(xiàn)金的進出不易引起監(jiān)管部門的注意，犯罪嫌疑人充分認(rèn)識到了這一點，在廣州以及珠三角其他發(fā)達城市開設(shè)大量銀行賬戶，相互間進行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。其中大數(shù)額的資金交易主要集中在發(fā)達地區(qū)的銀行開立的賬戶之間，而當(dāng)這些賬戶和在肇慶本地開立的銀行賬戶之間發(fā)生交易時，則化整為零，以此逃避反洗錢部門的監(jiān)管。
以犯罪嫌疑人劉××操作的手法為例，2005年其賬戶存、取交易共534筆，金額2380.47萬元，取款以劉××自辦為主，存款則以他人代辦為主。根據(jù)銀行留存的劉××賬戶交易憑證，發(fā)現(xiàn)166筆取款的經(jīng)辦人均為劉××，而162筆存款中有130筆為他人代存或轉(zhuǎn)存。其中現(xiàn)金交易469筆，金額2008.55萬元，占全年交易總額的84.38%。從劉××名下賬戶存、取款憑證上登記的身份證看，涉嫌“地下博彩小莊”交易的人員主要以中青年為主。
簡述從肇慶市打擊地下博彩業(yè)得到的啟示

劉招華在桂林基本情況 從公安部門了解到，大毒梟劉招華聰明狡猾、能言善辯，具有超常的反偵查能力，靠著這些“本事”，劉招華以投資者身份在桂林“風(fēng)光”了近五年，幾乎成就了他重新制毒并洗錢的三大步罪惡計劃。
第一步，隱藏真實身份。2000年，劉招華潛入桂林后，首先想到的是改名換姓。經(jīng)過周密計劃，他把目標(biāo)鎖定在桂林全州縣龍水鎮(zhèn)同安村委作為再造“合法身份”的利用對象。經(jīng)過一番操作，劉招華得到了 安村委為其出具的，用于到公安部門辦理戶口的“補登”證明，并據(jù)此辦理了“合法”的居民戶口，各“李森青”。由此，劉招華便取得了桂林境內(nèi)“合法”身份，為其在桂林近五年的逃亡及洗錢之路打開了綠色通道。
第二步，大造投資聲勢，實際投資卻不大。從2001年開始，劉招華、向龍勝、臨桂當(dāng)?shù)卣笏链祰u要拯救瀕危植物紅豆杉，批量獲取具有抗癌作用的紅豆杉提取液——紫砂醇，并附屬生產(chǎn)提取“洋蔥素”，為此他在桂林成立了“桂林勝康天然生物研究所”，并注資100萬元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司開發(fā)種植紅豆杉和洋蔥。2001年初，劉招華在龍勝縣平等鄉(xiāng)投資300萬元開發(fā)了種植面積達1千6百畝的紅豆杉林場。次年2月，在劉招華的游說下，臨桂縣政府同意劉招華的森森公司擁有對該縣鳳凰林場70年整體租賃經(jīng)營權(quán)。在協(xié)議上，劉招華承諾第1年投入1.3完成紅豆杉種植及深加工廠房建設(shè)，3年內(nèi)完成總投資3億元。協(xié)議簽訂后，劉招華將異地制毒收入轉(zhuǎn)存在中行開立的化名為“魯濤”的個人結(jié)算賬戶上，然后在2003年2月13日至18口間，分3次把600萬元匯至臨桂縣財政預(yù)算外資金管理局賬上。此外，劉招華還宣稱將在臨桂縣兩江傎白巖村投資8000萬元建洋蔥種植基地，并建提取“洋蔥素”工廠一座。當(dāng)時新華網(wǎng)廣西頻道報道稱，該龍頭企業(yè)的啟動，將帶動兩江鎮(zhèn)在一兩年內(nèi)發(fā)展洋蔥種植1萬畝，使兩江成為洋蔥之鄉(xiāng)，年創(chuàng)利稅800萬元以上。經(jīng)過一番大造聲勢后，劉招華順理成章地成為臨桂縣乃至桂林市政府的座上賓，政府把森森公司樹為招商引資的成功典范。但從公安經(jīng)偵部門了解到，劉招華在桂林投資實際上是雷聲大、雨點小，并且從2003年下半年開始，停止了項目資金的投入。鳳凰林場工人介紹，劉招華不但沒有在紅豆杉提取液工廠的建設(shè)上采取任何行動，而且連紅豆杉幼苗的施肥護理也省去了。兩江鎮(zhèn)的洋蔥項目建設(shè)也無實質(zhì)性進展，“我們打電話催促他早日進駐，他總是推說資金還沒到位，再往后，就發(fā)現(xiàn)他換了手機號碼，而且是不斷地?fù)Q”。一位政府工作人員回憶說。到2005年劉招華在桂林再次敗露出逃，其投資共約一千萬元。
第三步，醞釀更大的制毒洗錢陰謀。據(jù)當(dāng)?shù)毓步?jīng)偵部門掌握的情況，大毒梟劉招華之所以選擇龍勝縣平等鄉(xiāng)作為其紅豆杉種植基地，主要是看中該鄉(xiāng)處于偏遠大深山，是瑤胞居住區(qū)。同時劉招華還在臨桂縣距鳳凰林場不遠一偏僻處開發(fā)了一個大巖洞，以上兩處正是劉招華認(rèn)為比較理想的制造毒品基地，但其制毒洗錢的陰謀最終并未得逞。
簡述劉招華制毒案對招投資領(lǐng)域反洗錢的啟示。