A.將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。
B.根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標準。
C.在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開展客戶身份識別的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當同時開展受益所有人身份識別工作。
D.加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。

A.股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)
B.財務(wù)決策
C.人事任免
D.經(jīng)營管理

A.金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風險子項進行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。
B.對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應(yīng)越高。
C.對于經(jīng)評估后決定不采納的風險子項，金融機構(gòu)無需賦值。
D.每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值。

A.公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）。
B.與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。
C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。
D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。

A.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)
B.金融機構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計
C.金融機構(gòu)應(yīng)增強內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機制
D.金融機構(gòu)應(yīng)及時梳理與本金融機構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息