A.處罰通知
B.檢查情況
C.檢查評(píng)價(jià)
D.改進(jìn)意見和措施
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A.調(diào)查人員不得少于二人
B.出示執(zhí)法證
C.出示由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書
D.必須要有偵察機(jī)關(guān)的查詢書
A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)
B.信托投資公司
C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司
D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定關(guān)公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)
A.三個(gè)月
B.九個(gè)月
C.一年
D.兩年
A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
C、對(duì)于可疑類客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理,審核客戶身份證明文件和資料等,并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形,應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核,并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施,重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估,及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),若核查后確認(rèn)為有可疑的,應(yīng)報(bào)告可疑交易
A、其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜,使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶
A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員
B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等
C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
A、金融行動(dòng)特別工作組(FATF.等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B、被聯(lián)合國、美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國家或地區(qū)
D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
A、國家或地區(qū)因素
B、行業(yè)因素
C、業(yè)務(wù)因素
D、客戶因素
最新試題
“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人,且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。
義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),或者對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的,應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。()
對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。
反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()
貴金屬交易場(chǎng)所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時(shí),必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。
開戶時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。
反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。
金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的,應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。
數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。