多項選擇題以下哪些企業(yè)因素屬于金融機構(gòu)客戶洗錢風險分類的參考因素（）

A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶


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1.多項選擇題以下哪些個人因素屬于金融機構(gòu)客戶洗錢風險分類的參考因素（）

A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

2.多項選擇題金融機構(gòu)客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的（）

A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

3.多項選擇題金融機構(gòu)客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）

A、金融行動特別工作組（FATF.等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

4.多項選擇題金融機構(gòu)客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（）

A、國家或地區(qū)因素
B、行業(yè)因素
C、業(yè)務因素
D、客戶因素

5.多項選擇題為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，金融機構(gòu)應（）

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理
B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理
C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類
D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6.多項選擇題金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份

A、真實性
B、統(tǒng)一性
C、有效性
D、完整性

7.多項選擇題控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）

A、員工的專業(yè)能力
B、員工的職業(yè)操守
C、員工的誠信程度
D、領(lǐng)導層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度
E、領(lǐng)導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施

8.單項選擇題中國人民銀行約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需（）批準后方可執(zhí)行

A、中國人民銀行反洗錢工作人員
B、被約見人
C、單位負責人
D、部門負責人

9.單項選擇題中國人民銀行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應出示（），否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕

A、行員證
B、執(zhí)法證
C、檢查證
D、身份證