A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

A.普通活期結(jié)算賬戶
B.活期一本通結(jié)算子賬戶
C.借記卡賬戶
D.個人支票賬戶

A.因不履行工作職責或出現(xiàn)嚴重的失職、瀆職及違規(guī)問題
B.對派駐機構(gòu)出現(xiàn)的違法違規(guī)或重大隱患苗頭，沒有及時采取措施予以抵制，或沒有及時向上級報告，產(chǎn)生嚴重后果
C.個人發(fā)生違法問題

A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關戶、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正
B.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結(jié)、賬戶關戶等情況會造成沖正交易失敗
C.沖正交易原則上不允許跨機構(gòu)辦理
D.無論是當日沖正還是隔日沖正均是對原交易進行反向調(diào)整。原始交易自動觸發(fā)的連帶交易（如交易自動收費、計息等），在沖正原始交易同時自動沖回

A.從發(fā)生的損失事件中吸取經(jīng)驗教訓，優(yōu)化風險控制措施，降低同類損失事件再次發(fā)生的可能性或影響程度
B.識別損失金額較大和發(fā)生頻率較高的領域和流程，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，以便管理層進行風險管理及內(nèi)部控制資源的優(yōu)化配置
C.滿足新資本協(xié)議操作風險管理的要求
D.為實施新資本協(xié)議操作風險高級計量法提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)