A.做好單筆貿(mào)易融資業(yè)務(wù)調(diào)查工作，對客戶自身情況、貿(mào)易融資實際需求、上下游交易對手等方面做充分調(diào)查
B.加強對貿(mào)易融資單據(jù)審核，查驗單據(jù)的真實性和唯一性，是否存在客戶利用同一單據(jù)重復(fù)融資的情形，分析單據(jù)之間的邏輯關(guān)系
C.對于可取得正本單據(jù)的，單據(jù)審核應(yīng)立足于正本單據(jù)，同時確保物權(quán)的正確歸屬，防止借用物權(quán)單據(jù)進(jìn)行融資等非法行為發(fā)生
D.核實項目是否取得有權(quán)機(jī)構(gòu)（各級發(fā)改委）的立項文件

A.核實借款人及交易對手基本情況、交易行為合理性
B.核實單據(jù)的有效性、資金流量的合理性、交易商品的真實性、融資額度合理性
C.加強貿(mào)易流程的監(jiān)控，分析融資期限合理性
D.關(guān)注到期償付票據(jù)的資金來源

A.加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理，核實出票人生產(chǎn)經(jīng)營是否正常，銷售貨款回籠是否順暢，了解其經(jīng)營運作模式及主要結(jié)算方式
B.加強交易背景資料審核，關(guān)注銀行承兌匯票的簽發(fā)量是否與其實際經(jīng)營狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配，貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限相匹配
C.核實保證金來源是否合法、合規(guī)，保證金比例是否符合要求
D.嚴(yán)格落實敞口擔(dān)保措施，確保第二還款來源合法、足值、有效

A.核實客戶經(jīng)營資質(zhì)、信用等級、經(jīng)營情況、財務(wù)狀況等是否符合相關(guān)辦法規(guī)定
B.核實申請人是否具備相應(yīng)履約能力
C.核實申請金額和期限是否合理
D.關(guān)注保函有效期是否與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)

A.主權(quán)風(fēng)險
B.政治風(fēng)險
C.政策風(fēng)險
D.匯率風(fēng)險

A.客戶自身情況
B.客戶貿(mào)易融資實際需求
C.客戶上下游交易對手
D.費率定價

A.出口方是否具有相應(yīng)產(chǎn)品的生產(chǎn)能力
B.出口方是否具有相應(yīng)產(chǎn)品的供貨能力
C.進(jìn)口方的償付能力
D.進(jìn)口方的注冊時間

A.甲、乙公司及該房地產(chǎn)企業(yè)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，調(diào)查、審查環(huán)節(jié)是否進(jìn)行分析
B.甲、乙公司是否“空殼企業(yè)”，不符合信貸準(zhǔn)入條件
C.支行發(fā)放給甲、乙公司的貸款資金是否最終流向該房地產(chǎn)企業(yè)
D.該房地產(chǎn)企業(yè)提供的抵押物是否存在價值高估

A.核定的授信額度超過客戶實際所需
B.授信總額與銷售收入不匹配
C.授信總額與客戶經(jīng)營規(guī)模不匹配
D.授信額度超過客戶財務(wù)承受能力

A.貸款實際用途與申請時的貸款用途不一致
B.資金用途不合規(guī)，被挪用于證券、股權(quán)投資等領(lǐng)域
C.貸款被股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)長期占用
D.項目合法性手續(xù)不齊備