多項選擇題防范項目手續(xù)不全的要點包括（）。

A.對照《產業(yè)結構調整指導目錄》等有關資料，核實客戶是否符合國家產行業(yè)政策
B.核實項目立項是否取得相關政府部門的批準文件，項目批準文件是否由政府有權部門下發(fā)，是否存在越權審批問題，項目建設內容是否與批復內容一致，項目是否在批準文件有效期內開工建設
C.對涉及環(huán)保、土地或其他特許經營的，核實客戶是否符合環(huán)保相關政策、是否符合土地政策、是否取得相關經營資質和特許經營證明
D.核實客戶產品是否具有市場競爭力


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1.多項選擇題防范項目資本金不合規(guī)的要點包括（）。

A.通過核查其累計折舊賬戶、未分配利潤賬戶、銀行存款等賬戶及分析建設期內企業(yè)經營性現(xiàn)金凈流入情況，分析資本金來源是否合法、合理
B.查驗是否涉及信托、民間融資、銀行借款等不符合資本金認定條件的資金
C.收集并審核驗資報告或相應的資金到位證明材料，及時對存放資金的賬戶進行審查，防止通過“其他應收款”、“應收賬款”、“預付款”等形式抽逃資金
D.與企業(yè)同類產品、競爭對手對比

2.多項選擇題項目測算數(shù)據(jù)不實的主要特征包括（）。

A.過度樂觀預測項目可產生的收入和效益
B.低估項目投產后的成本
C.高估項目產能利用率
D.低估項目折舊成本

3.多項選擇題項目資本金不合規(guī)的主要特征包括（）。

A.項目資本金來源、比例不符合國家政策以及農業(yè)銀行信貸制度要求
B.股東抽逃項目資本金
C.資本金按項目進度到位
D.各股東按照公司章程分期認繳資本金

4.多項選擇題核實項目是否取得有權機構（各級發(fā)改委）的立項文件，應重點查看（）。

A.是否取得環(huán)保、土地、交通、消防等相關批件
B.審批文件是否為有權審批機構出具
C.有關批復文件是否真實有效
D.是否存在涂改、偽造的痕跡

5.多項選擇題為虛構貿易背景，客戶可能偽造的資料包括（）。

A.交易合同
B.發(fā)票
C.發(fā)貨通知單
D.運輸單據(jù)

6.多項選擇題對合同等資料虛假的防控要點包括（）。

A.做好單筆貿易融資業(yè)務調查工作，對客戶自身情況、貿易融資實際需求、上下游交易對手等方面做充分調查
B.加強對貿易融資單據(jù)審核，查驗單據(jù)的真實性和唯一性，是否存在客戶利用同一單據(jù)重復融資的情形，分析單據(jù)之間的邏輯關系
C.對于可取得正本單據(jù)的，單據(jù)審核應立足于正本單據(jù)，同時確保物權的正確歸屬，防止借用物權單據(jù)進行融資等非法行為發(fā)生
D.核實項目是否取得有權機構（各級發(fā)改委）的立項文件

7.多項選擇題對貿易行為虛假的防控要點包括（）。

A.核實借款人及交易對手基本情況、交易行為合理性
B.核實單據(jù)的有效性、資金流量的合理性、交易商品的真實性、融資額度合理性
C.加強貿易流程的監(jiān)控，分析融資期限合理性
D.關注到期償付票據(jù)的資金來源

8.多項選擇題對銀行承兌匯票融資背景不實的防控要點包括（）。

A.加強銀行承兌匯票業(yè)務準入管理，核實出票人生產經營是否正常，銷售貨款回籠是否順暢，了解其經營運作模式及主要結算方式
B.加強交易背景資料審核，關注銀行承兌匯票的簽發(fā)量是否與其實際經營狀況、業(yè)務規(guī)模相匹配，貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限相匹配
C.核實保證金來源是否合法、合規(guī)，保證金比例是否符合要求
D.嚴格落實敞口擔保措施，確保第二還款來源合法、足值、有效

9.多項選擇題對保函融資背景不實的防控要點包括（）。

A.核實客戶經營資質、信用等級、經營情況、財務狀況等是否符合相關辦法規(guī)定
B.核實申請人是否具備相應履約能力
C.核實申請金額和期限是否合理
D.關注保函有效期是否與基礎合同中的義務履行期間相適應

10.多項選擇題涉外保函的風險包括（）。

A.主權風險
B.政治風險
C.政策風險
D.匯率風險