A.對(duì)照《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄》等有關(guān)資料，核實(shí)客戶是否符合國(guó)家產(chǎn)行業(yè)政策
B.核實(shí)項(xiàng)目立項(xiàng)是否取得相關(guān)政府部門的批準(zhǔn)文件，項(xiàng)目批準(zhǔn)文件是否由政府有權(quán)部門下發(fā)，是否存在越權(quán)審批問題，項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容是否與批復(fù)內(nèi)容一致，項(xiàng)目是否在批準(zhǔn)文件有效期內(nèi)開工建設(shè)
C.對(duì)涉及環(huán)保、土地或其他特許經(jīng)營(yíng)的，核實(shí)客戶是否符合環(huán)保相關(guān)政策、是否符合土地政策、是否取得相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和特許經(jīng)營(yíng)證明
D.核實(shí)客戶產(chǎn)品是否具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

A.通過核查其累計(jì)折舊賬戶、未分配利潤(rùn)賬戶、銀行存款等賬戶及分析建設(shè)期內(nèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金凈流入情況，分析資本金來源是否合法、合理
B.查驗(yàn)是否涉及信托、民間融資、銀行借款等不符合資本金認(rèn)定條件的資金
C.收集并審核驗(yàn)資報(bào)告或相應(yīng)的資金到位證明材料，及時(shí)對(duì)存放資金的賬戶進(jìn)行審查，防止通過“其他應(yīng)收款”、“應(yīng)收賬款”、“預(yù)付款”等形式抽逃資金
D.與企業(yè)同類產(chǎn)品、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)比

A.過度樂觀預(yù)測(cè)項(xiàng)目可產(chǎn)生的收入和效益
B.低估項(xiàng)目投產(chǎn)后的成本
C.高估項(xiàng)目產(chǎn)能利用率
D.低估項(xiàng)目折舊成本

A.項(xiàng)目資本金來源、比例不符合國(guó)家政策以及農(nóng)業(yè)銀行信貸制度要求
B.股東抽逃項(xiàng)目資本金
C.資本金按項(xiàng)目進(jìn)度到位
D.各股東按照公司章程分期認(rèn)繳資本金

A.是否取得環(huán)保、土地、交通、消防等相關(guān)批件
B.審批文件是否為有權(quán)審批機(jī)構(gòu)出具
C.有關(guān)批復(fù)文件是否真實(shí)有效
D.是否存在涂改、偽造的痕跡

A.交易合同
B.發(fā)票
C.發(fā)貨通知單
D.運(yùn)輸單據(jù)

A.做好單筆貿(mào)易融資業(yè)務(wù)調(diào)查工作，對(duì)客戶自身情況、貿(mào)易融資實(shí)際需求、上下游交易對(duì)手等方面做充分調(diào)查
B.加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資單據(jù)審核，查驗(yàn)單據(jù)的真實(shí)性和唯一性，是否存在客戶利用同一單據(jù)重復(fù)融資的情形，分析單據(jù)之間的邏輯關(guān)系
C.對(duì)于可取得正本單據(jù)的，單據(jù)審核應(yīng)立足于正本單據(jù)，同時(shí)確保物權(quán)的正確歸屬，防止借用物權(quán)單據(jù)進(jìn)行融資等非法行為發(fā)生
D.核實(shí)項(xiàng)目是否取得有權(quán)機(jī)構(gòu)（各級(jí)發(fā)改委）的立項(xiàng)文件

A.核實(shí)借款人及交易對(duì)手基本情況、交易行為合理性
B.核實(shí)單據(jù)的有效性、資金流量的合理性、交易商品的真實(shí)性、融資額度合理性
C.加強(qiáng)貿(mào)易流程的監(jiān)控，分析融資期限合理性
D.關(guān)注到期償付票據(jù)的資金來源

A.加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理，核實(shí)出票人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常，銷售貨款回籠是否順暢，了解其經(jīng)營(yíng)運(yùn)作模式及主要結(jié)算方式
B.加強(qiáng)交易背景資料審核，關(guān)注銀行承兌匯票的簽發(fā)量是否與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配，貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限相匹配
C.核實(shí)保證金來源是否合法、合規(guī)，保證金比例是否符合要求
D.嚴(yán)格落實(shí)敞口擔(dān)保措施，確保第二還款來源合法、足值、有效

A.核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、信用等級(jí)、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況等是否符合相關(guān)辦法規(guī)定
B.核實(shí)申請(qǐng)人是否具備相應(yīng)履約能力
C.核實(shí)申請(qǐng)金額和期限是否合理
D.關(guān)注保函有效期是否與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)