多項(xiàng)選擇題信貸造假行為的多發(fā)環(huán)節(jié)包括（）。

A.調(diào)查準(zhǔn)入環(huán)節(jié)
B.用信管理環(huán)節(jié)
C.貸后管理環(huán)節(jié)
D.報(bào)備環(huán)節(jié)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題以下可導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的因素包括（）。

A.客戶提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表
B.客戶提供貿(mào)易合同等虛假信貸資料
C.客戶經(jīng)理或?qū)彶槿藛T違反授信盡職工作要求
D.客戶經(jīng)理或?qū)彶槿藛T與客戶里應(yīng)外合騙貸

3.多項(xiàng)選擇題“三新”不良貸款的主要特征包括（）。

A.新行業(yè)客戶
B.新準(zhǔn)入客戶
C.新發(fā)放信用
D.信用發(fā)放后一年之內(nèi)即形成了不良

5.多項(xiàng)選擇題以下屬于受理調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.保證人不具備保證資格
B.保證人超保證能力
C.抵（質(zhì)）押物存在重復(fù)抵（質(zhì)）押
D.押品低值高估

6.多項(xiàng)選擇題以下屬于審查環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.未按規(guī)定通過資料比對、系統(tǒng)核查等手段對調(diào)查環(huán)節(jié)提供的資料進(jìn)行核實(shí)，簡單采信調(diào)查結(jié)論，未提示可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或重大問題
B.按他人授意進(jìn)行審查，撰寫虛假審查報(bào)告
C.授意調(diào)查人員采取不正常手段提高客戶資信或隱瞞重大缺陷
D.放松標(biāo)準(zhǔn)，審查通過明顯不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)

7.多項(xiàng)選擇題以下屬于用信環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.未落實(shí)信用發(fā)放條件即發(fā)放貸款
B.簽訂借款合同時(shí)，借款人和保證人非現(xiàn)場簽章、簽字
C.對客戶提供的虛假交易合同審核不嚴(yán)
D.隨意提高客戶定性指標(biāo)，人為提高客戶信用等級

8.多項(xiàng)選擇題以下屬于信貸主體資格真實(shí)性方面需重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.虛假主體
B.虛假注資
C.主體基礎(chǔ)資料虛假
D.信貸資金被挪用

9.多項(xiàng)選擇題某分行在對一家玉米收購企業(yè)進(jìn)行貸前調(diào)查時(shí)，以下獲取的信息真實(shí)性更高的是（）。

A.客戶經(jīng)理實(shí)地查看該企業(yè)有3處倉儲地點(diǎn)
B.客戶經(jīng)理實(shí)地確認(rèn)其中一處為自有產(chǎn)權(quán)糧庫，其他兩處為長期租賃，判斷該企業(yè)確實(shí)進(jìn)行了玉米收儲并具備一定規(guī)模
C.客戶經(jīng)理現(xiàn)場測算該企業(yè)倉儲面積約15000平方米，根據(jù)行業(yè)平均水平估計(jì)其倉儲能力約18000噸
D.企業(yè)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示近三年年平均收購玉米在20萬噸以上

10.多項(xiàng)選擇題如企業(yè)提供的購貨單涉及關(guān)聯(lián)交易，以下需進(jìn)一步核查的內(nèi)容包括（）。

A.交易發(fā)生地
B.交易標(biāo)的物運(yùn)輸方式
C.交易的真實(shí)性
D.交易價(jià)格的合理性