問答題出現(xiàn)哪些情況時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?
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3.多項選擇題5月的一天,一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶,柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來,這位客戶名下有一個合伙經(jīng)營的企業(yè),他和其他合伙人因為經(jīng)營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶,今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫,同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類用章齊全,授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確,各個合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題,并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件,經(jīng)過一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過,看看背面的有效期,確實已經(jīng)過期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過。這個身份證是過期無效證件,復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題,如果不能提供合法資料,就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后,表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時候一定提供真實材料,隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開立一般存款賬戶時,須審核以下哪些資料?()
A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要,審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要,審核其有關(guān)證明
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