多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)戶機(jī)構(gòu)受理以下哪些單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶后，需將存款人的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開(kāi)戶資料及時(shí)報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)？（）

A.基本存款賬戶
B.臨時(shí)存款賬戶
C.預(yù)算單位專用存款賬戶
D.QFII專用存款賬戶


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1.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。下面關(guān)于存款賬戶的說(shuō)法正確的有（）。

A.單位存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶
B.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶
C.存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
D.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。在本地承建項(xiàng)目時(shí)，可以在本地開(kāi)立臨時(shí)賬戶，也可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立專用存款賬戶

2.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動(dòng)，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫(kù)與直接盜用庫(kù)款等方式，虛存資金9筆、金額163萬(wàn)元（至檢查日，實(shí)際空庫(kù)74萬(wàn)元）；盜取庫(kù)款2次，金額105萬(wàn)元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬(wàn)元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬(wàn)元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

查庫(kù)內(nèi)容要全面，查庫(kù)人要親自核點(diǎn)庫(kù)存，如實(shí)登記查庫(kù)登記簿，庫(kù)管員必須始終在場(chǎng)。查庫(kù)時(shí)應(yīng)認(rèn)真檢查包括但不限于以下內(nèi)容（）

A.清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金等實(shí)物，要核實(shí)賬款、賬實(shí)是否相符、有無(wú)“白條抵庫(kù)”或“挪用庫(kù)款”現(xiàn)象
B.整捆庫(kù)存現(xiàn)金是否按規(guī)定分類整齊擺放；拆捆、拆把的零散現(xiàn)金等重要物品是否入柜保管，有無(wú)發(fā)生鼠咬、蟲(chóng)蛀、霉?fàn)€等事故，庫(kù)房環(huán)境是否整潔，有無(wú)存放私人物品或其他物品現(xiàn)象
C.寄庫(kù)保管的尾箱（包）以及殘損券箱是否加雙鎖管理，箱（包）體的完整性是否正常，數(shù)量是否一致
D.庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮、防蛀以及聯(lián)防治安等安全措施是否落實(shí)到位
E.金庫(kù)正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規(guī)定，鎖是否有損壞、擅自更換現(xiàn)象
F.雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)制度執(zhí)行情況

3.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動(dòng)，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫(kù)與直接盜用庫(kù)款等方式，虛存資金9筆、金額163萬(wàn)元（至檢查日，實(shí)際空庫(kù)74萬(wàn)元）；盜取庫(kù)款2次，金額105萬(wàn)元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬(wàn)元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬(wàn)元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

下列關(guān)于現(xiàn)金管理的規(guī)定正確的有（）

A.營(yíng)業(yè)期間收取的現(xiàn)金成扎的要鎖入尾箱，成捆10萬(wàn)元以上要鎖入營(yíng)業(yè)間保險(xiǎn)柜，大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入庫(kù)保管或通知上解，不得放在辦公桌、柜面或其他顯眼且不安全的地方
B.柜員休假或長(zhǎng)期離崗時(shí)，尾箱現(xiàn)金及其他重要物品必須全部移交，交班柜員當(dāng)面清點(diǎn)核對(duì)無(wú)誤后由會(huì)計(jì)主管或其指定的專人監(jiān)督辦理交接手續(xù)
C.遵循“保障現(xiàn)金支付，合理調(diào)配券別，減少無(wú)效占用，提高運(yùn)營(yíng)效率”的原則
D.設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金尾箱出入庫(kù)時(shí)，由庫(kù)管員清點(diǎn)登記現(xiàn)金尾箱個(gè)數(shù)，確認(rèn)無(wú)誤后，與現(xiàn)金尾箱經(jīng)管人辦理交接

4.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動(dòng)，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫(kù)與直接盜用庫(kù)款等方式，虛存資金9筆、金額163萬(wàn)元（至檢查日，實(shí)際空庫(kù)74萬(wàn)元）；盜取庫(kù)款2次，金額105萬(wàn)元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬(wàn)元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬(wàn)元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

如果該網(wǎng)點(diǎn)工作人員堅(jiān)持以下現(xiàn)金管理原則，則可以避免此類案件發(fā)生（）

A.嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條等各種形式的抵庫(kù)，堅(jiān)持查庫(kù)制度，確保賬實(shí)相符
B.堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、雙人解款、雙人守庫(kù)、雙人裝開(kāi)箱”
C.現(xiàn)金尾箱交接，須驗(yàn)證身份，做到交接清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確
D.錯(cuò)款必須當(dāng)日進(jìn)行賬務(wù)處理，做到長(zhǎng)款不寄庫(kù)，短款不空庫(kù)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短
E.非營(yíng)業(yè)時(shí)間不準(zhǔn)辦理現(xiàn)鈔出庫(kù)

5.單項(xiàng)選擇題湖南省農(nóng)信系統(tǒng)某支行于2016年12月18日變更人民銀行支付系統(tǒng)行號(hào)，2016年12月19日當(dāng)班人員發(fā)現(xiàn)1筆大額掛賬業(yè)務(wù)沒(méi)有處理，該筆掛賬的記賬日期為2016年12月17日，掛賬原因?yàn)椤百~戶狀態(tài)異常”。2016年12月19日當(dāng)班人員對(duì)于這筆掛賬處理方法正確的是（）

A.進(jìn)行退匯處理
B.進(jìn)行入賬處理
C.查清賬號(hào)狀態(tài)，如果為賬號(hào)狀態(tài)“銷戶”進(jìn)行退匯處理
D.查清賬號(hào)狀態(tài)，如果為賬號(hào)狀態(tài)“銷戶”通過(guò)電子匯兌發(fā)往原發(fā)起機(jī)構(gòu)