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多項選擇題公司應當考慮業(yè)務方式所固有的洗錢風險并關注客戶的異常交易行為，結(jié)合當前市場的具體運行狀況，綜合分析業(yè)務風險。業(yè)務風險子項包括（）。

A.金融交易
B.非面對面交易
C.代理交易
D.異常交易或行為

1.多項選擇題公司應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況評估客戶風險?？蛻麸L險子項主要包括（）。

A.客戶信息的公開程度
B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡
D.客戶業(yè)務來源渠道
E.非自然人客戶的股權或控制權結(jié)構、存續(xù)時間
F.反洗錢交易監(jiān)測記錄

2.多項選擇題洗錢外部風險評估工作主要是針對客戶洗錢風險等級的評定，是指以投保人作為評定對象，按照客戶的特性，并考慮（）因素，對客戶進行洗錢風險等級進行綜合評定。

A.地域
B.交易
C.業(yè)務
D.行業(yè)

3.多項選擇題洗錢內(nèi)部風險評估要素中的產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性?？疾旆秶ǖ幌抻冢ǎ?。

A.與投資的關聯(lián)程度
B.保險責任滿足難易程度
C.現(xiàn)金價值大小
D.是否存在涉外交易
E.能否任意追加保險費

4.多項選擇題各級公司應持續(xù)關注客戶的洗錢風險等級，定期結(jié)合（），適時調(diào)整客戶風險等級。

A.客戶身份
B.業(yè)務的變化情況
C.交易的變化情況
D.客戶居住地的變化情況

5.多項選擇題根據(jù)《洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理規(guī)定》，洗錢內(nèi)部風險評估工作針對公司開辦的各類產(chǎn)品開展，評估要素包括（）。

A.產(chǎn)品屬性
B.業(yè)務流程
C.系統(tǒng)控制及其他引起產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風險變化的項目。
D.客戶特性

6.多項選擇題下列屬于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》規(guī)定的洗錢風險評估指標體系中風險子項的是（）。

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務
D.行業(yè)
E.交易歷史

7.多項選擇題根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的規(guī)定“客戶特性”要素應包括的風險子項有哪些？（）

A.客戶信息的公開程度
B.客戶業(yè)務來源渠道
C.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類
D.反洗錢交易監(jiān)測記錄
E.自然人客戶年齡

8.多項選擇題按照風險來源，公司將洗錢風險分為內(nèi)部風險和外部風險。內(nèi)部風險是指（）。

A.公司產(chǎn)品固有的風險
B.公司服務固有的風險
C.地域風險
D.管理等方面制度漏洞所形成的操作風險

9.多項選擇題公司在反洗錢協(xié)查時應履行以下義務：（）。

A.配合調(diào)查義務
B.提供信息義務
C.不得拒絕和阻礙義務
D.保密義務

10.多項選擇題反洗錢協(xié)查工作主要涉及以下三方面：（）。

A.對監(jiān)管部門要求協(xié)查的客戶身份信息的核實和了解
B.對有關客戶在本機構辦理的業(yè)務進行核查和分析等
C.根據(jù)具體的反洗錢調(diào)查內(nèi)容，向監(jiān)管部門提供其他有關資料