單項選擇題以下哪一項屬于網(wǎng)絡(luò)賭博在客戶行為方面的識別點()?

A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金,網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶,并針對銀行盡職調(diào)查問題進(jìn)行專門指導(dǎo),被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團(tuán)伙公司網(wǎng)址,出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn),網(wǎng)站制作粗糙,存在權(quán)限限制,需注冊登陸后才能瀏覽詳細(xì)信息
D.賬戶電子渠道交易活躍,但多次進(jìn)行電話回訪時,手機(jī)均為關(guān)機(jī)或無人接聽狀態(tài),或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠,或直接注銷賬戶


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1.多項選擇題疑似制毒的識別點包括哪些()?

A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣,或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等,或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)集中轉(zhuǎn)入,隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風(fēng)險地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東,資金快進(jìn)快出,收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣

2.多項選擇題從犯罪手法上看,非法集資洗錢包括以下哪些特征()?

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外,"投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌,而是設(shè)立與金融機(jī)構(gòu)名稱相近的空殼公司,并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團(tuán)隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點等職業(yè)化運(yùn)作方式開展非法集資,提取高額"提成",資金鏈斷裂和風(fēng)險跨區(qū)域傳導(dǎo)加速,發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確,收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款,中轉(zhuǎn)賬戶"快進(jìn)快出、頻繁收付"過渡分配集資款,返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息

3.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌電信詐騙的客戶身份信息識別點()?

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制,身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護(hù)照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感,往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài),或之后較少發(fā)生交易

4.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶身份信息識別點()?

A.客戶具有特定身份。如國家機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開立保管箱業(yè)務(wù)

5.多項選擇題套現(xiàn)交易中,以下哪些方面屬于"團(tuán)伙控制的個人賬戶"的資金交易特點()?

A.團(tuán)伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu),用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn),或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同

最新試題

以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點()?

題型:單項選擇題

以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點()?

題型:單項選擇題

涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術(shù)服務(wù)、文化傳媒等。

題型:判斷題

從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。

題型:判斷題

非法集資案件涉及領(lǐng)域較多,其中投資理財領(lǐng)域占比較小。

題型:判斷題

如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動,在什么情況下是不適合開展客戶盡職調(diào)查的?

題型:問答題

通關(guān)走私是指通過海關(guān)監(jiān)管區(qū)進(jìn)出境,采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進(jìn)行走私,通常報關(guān)價格明顯低于市場價格或有違常理。

題型:判斷題

以下關(guān)于反洗錢資料保存的方式,說法正確的是()。

題型:多項選擇題

反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?

題型:單項選擇題

內(nèi)部審計在檢查分支機(jī)構(gòu)對單位客戶受益所有人的識別時的關(guān)注重點包括什么?

題型:問答題