A.客戶具有特定身份。如國家機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開立保管箱業(yè)務(wù)
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A.團(tuán)伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu),用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn),或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同
A.東南沿海(福建、浙江、廣東、海南等地)
B.東北(黑龍江等地)
C.西南邊境(云南等地)
D.中部地區(qū)(武漢、河南等地)
A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大,重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當(dāng)前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進(jìn)料加工料件、成品,海上偷運(yùn)等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團(tuán)化、暴力化的趨勢,境內(nèi)走私集團(tuán)與境外走私集團(tuán)的勾結(jié)愈加緊密
A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)
A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制,身份信息相同或相似。例如,多名個人住址、聯(lián)系方式、工作單位相同或相似,代理人相同等
B.公司名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計算、云等字眼
C.團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?,F(xiàn)象
D.部分團(tuán)伙網(wǎng)上銀行用戶名設(shè)置具有明顯規(guī)律。例如,設(shè)置為"字母+數(shù)字編號"或"字母+手機(jī)號"等
A.單位賬戶涉案數(shù)量明顯下降
B.個人賬戶涉案數(shù)量呈下降趨勢
C.信用卡涉案數(shù)量急劇增長
D.涉案賬戶存在向西北等內(nèi)陸地區(qū)蔓延的趨勢
A.從交易模式看,團(tuán)伙公司賬戶接收需求方對公賬戶轉(zhuǎn)入的資金,經(jīng)過多次分拆、匯集后,轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看,部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬元的倍數(shù)或接近整萬元金額。例如,29999元、39999元、49999元等
C.從交易對手看,部分團(tuán)伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對手頻繁發(fā)生資金往來,與個人背景和公司背景不符
D.從交易備注看,備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標(biāo)明換匯用途的字樣,部分備注信息出現(xiàn)行話暗號
A.存取款人行為可疑,故意回避銀行的身份識別或核查。例如,使用ATM 自助設(shè)備時故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時,常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短,更換頻繁
A.利用金融業(yè)務(wù)洗錢,包括廣泛使用各類銀行業(yè)務(wù)掩飾隱瞞贓款,部分案件還涉及證券、保險業(yè)務(wù)。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移贓款;利用關(guān)系密切人密名義開立賬戶,將贓款分散轉(zhuǎn)移;將贓款用于購買金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類理財產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢,包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股,利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過購買或持有不動產(chǎn)洗錢,包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實際占有和使用他人房產(chǎn)、低價購買或高價出售房產(chǎn)賺取差價等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款,如直接收受和使用現(xiàn)金,或收受現(xiàn)金并隱蔽保存
A.從公司名稱看,公司名稱中多帶有投資咨詢、財富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險、交易所、基金管理、股權(quán)投資、金融服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)科技、電子商務(wù)等字眼,公司名稱多顯得高端前沿,較為吸引眼球
B.多家公司注冊時間或開戶時間較為集中,地址相同或相似,多家公司法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、聯(lián)系人(授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員)相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會上公開宣傳某項目或產(chǎn)品低風(fēng)險、高收益,以低門檻為由誘惑社會公眾參與
D.公司對外虛假宣傳項目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管,托管等
最新試題
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識別點包括()。
以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點()?
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級標(biāo)準(zhǔn)》,綜合下列哪些因素,對評級指標(biāo)逐項評價、計分,得出初評分?jǐn)?shù)()?
從交易金額看,涉嫌電信詐騙的賬戶交易中,單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。
從個人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者,部分為青少年,且部分個人預(yù)留工作單位為娛樂場所。
當(dāng)"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)",現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶()。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?
從行業(yè)特點來看,走私主要集中干進(jìn)出口貿(mào)易領(lǐng)域,走私商品主要有高稅負(fù)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品(礦產(chǎn)品)、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等,多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關(guān)的日用商品。
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括()。
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?