A.商戶部分賬戶全天候24小時(shí)不間斷交易。交易時(shí)間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜,或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)時(shí)間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個(gè)賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同,顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來(lái)西亞等東南亞國(guó)家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū),有時(shí)IP 地址短時(shí)間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址,或"棋牌、充值、某某點(diǎn)、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對(duì)
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A.商戶多為注冊(cè)資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營(yíng)部或個(gè)體工商戶,經(jīng)營(yíng)范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營(yíng)地址存在疑點(diǎn)。例如,經(jīng)營(yíng)地址虛假或不存在,無(wú)固定經(jīng)營(yíng)地址或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簡(jiǎn)陋
C.商戶由代辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊(cè)、銀行開(kāi)戶以及POS 機(jī)具申請(qǐng),經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致,存在多個(gè)商戶實(shí)際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對(duì)
A.販毒團(tuán)伙具有家族或同鄉(xiāng)特征,嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切
B.部分團(tuán)伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資,公司賬戶注冊(cè)時(shí)間較為集中,地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行,或小型地方性法人銀行開(kāi)立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過(guò)具備通存通兌功能基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行匯款
A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等
B.部分客戶有開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)記錄,與個(gè)人身份背景不符
C.故意分拆資金,避免受到關(guān)注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后,用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出,賬戶資金只出不進(jìn),賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠
A.個(gè)人賬戶資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn),歸集吸毒人員毒資后,集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展,有時(shí)可見(jiàn)相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如,打車支出等
C.通過(guò)ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn),交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購(gòu)買毒品和販賣毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作,呈"收支兩條線"特征
A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機(jī)具過(guò)程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶刷卡收款時(shí)單筆金額較大,多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額(受手續(xù)費(fèi)影響)。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價(jià)格背離
最新試題
反洗錢的審計(jì)要點(diǎn)包括()。
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識(shí)別點(diǎn)包括()。
以下哪一項(xiàng)屬于非法集資行為方面的識(shí)別點(diǎn)()?
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識(shí)別點(diǎn)包括()。
從行業(yè)特點(diǎn)來(lái)看,走私主要集中干進(jìn)出口貿(mào)易領(lǐng)域,走私商品主要有高稅負(fù)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品(礦產(chǎn)品)、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動(dòng)植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等,多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關(guān)的日用商品。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》,綜合下列哪些因素,對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、計(jì)分,得出初評(píng)分?jǐn)?shù)()?
以下哪一項(xiàng)不屬于疑似零包販毒的資金交易識(shí)別點(diǎn)()?
內(nèi)部審計(jì)在檢查分支機(jī)構(gòu)對(duì)單位客戶受益所有人的識(shí)別時(shí)的關(guān)注重點(diǎn)包括什么?
從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個(gè)人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個(gè)人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符。
從個(gè)人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無(wú)業(yè)者,部分為青少年,且部分個(gè)人預(yù)留工作單位為娛樂(lè)場(chǎng)所。