單項選擇題以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?

A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉(zhuǎn)出"特點,歸集吸毒人員毒資后,集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展,有時可見相應(yīng)時間的出行消費記錄。例如,打車支出等
C.通過ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn),交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作,呈"收支兩條線"特征


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你可能感興趣的試題

1.單項選擇題以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點()?

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大,多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額(受手續(xù)費影響)。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

2.單項選擇題以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點()?

A.對于"對敲型"地下錢莊,境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移,不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊,通常利用團伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度,多個賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款,匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊,往往利用團伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡,由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn),實現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下,單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān),多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額

3.單項選擇題以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊和結(jié)算型地下錢莊在身份信息方面的共同識別點()?

A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?,F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務(wù)。例如,主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能,要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如,后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用,聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件

4.單項選擇題以下哪一項屬于涉嫌電信詐騙的客戶行為識別點()?

A.客戶在實施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如,使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶,往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異常現(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域

5.單項選擇題以下哪一項不屬于非法集資交易模式方面的識別點()?

A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征,有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進快出、頻繁收付"特征,賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征,通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)等方式支付本金、利息,交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)

6.單項選擇題以下哪一項屬于網(wǎng)絡(luò)賭博在客戶行為方面的識別點()?

A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金,網(wǎng)絡(luò)賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶,并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導(dǎo),被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址,出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn),網(wǎng)站制作粗糙,存在權(quán)限限制,需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍,但多次進行電話回訪時,手機均為關(guān)機或無人接聽狀態(tài),或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠,或直接注銷賬戶

7.多項選擇題疑似制毒的識別點包括哪些()?

A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣,或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等,或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)集中轉(zhuǎn)入,隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風(fēng)險地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東,資金快進快出,收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣

8.多項選擇題從犯罪手法上看,非法集資洗錢包括以下哪些特征()?

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外,"投資理財、非融資性擔保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌,而是設(shè)立與金融機構(gòu)名稱相近的空殼公司,并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點等職業(yè)化運作方式開展非法集資,提取高額"提成",資金鏈斷裂和風(fēng)險跨區(qū)域傳導(dǎo)加速,發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確,收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款,中轉(zhuǎn)賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款,返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息

9.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌電信詐騙的客戶身份信息識別點()?

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制,身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感,往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進入沉睡狀態(tài),或之后較少發(fā)生交易

10.多項選擇題以下哪些屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶身份信息識別點()?

A.客戶具有特定身份。如國家機關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務(wù)

最新試題

在客戶行為方面,疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關(guān)系人在辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時,出具的現(xiàn)金通常為最新版人民幣。

題型:判斷題

涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費類型。

題型:判斷題

從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。

題型:判斷題

從行為特征來看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的賬戶往往在開戶后不久便通過自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如,更改電子銀行業(yè)務(wù)預(yù)留電話、銀行卡密碼等。

題型:判斷題

以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點()?

題型:單項選擇題

以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點()?

題型:單項選擇題

以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點()?

題型:單項選擇題

套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括()。

題型:單項選擇題

關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計工作,下列說法正確的有哪些()?

題型:多項選擇題

當"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)",現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶()。

題型:多項選擇題