A.存款人申請開立借記卡只能采用憑密碼支取的方式。
B.開立的個人支票結(jié)算賬戶可以選擇憑本人預(yù)留印鑒支取也可以選擇憑身份證支取。
C.開立存折/存單賬戶可以選擇憑密碼支取,也可以選擇憑身份證或本人預(yù)留印鑒支取。
D.開立的存折/存單賬戶如選擇憑身份證支取,需客戶本人辦理。
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A.儲蓄賬戶不得辦理非同名轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
B.個人定期儲蓄賬戶的款項(xiàng)可從同名賬戶轉(zhuǎn)存或交存現(xiàn)金。
C.儲蓄賬戶也受賬戶數(shù)量限制
D.個人定期儲蓄賬戶存入時應(yīng)約定存期和到期支取方式。
A.申請人需年滿16周歲,出具符合個人存款賬戶要求的實(shí)名有效證件。
B.外國公民的護(hù)照需由其本人到公證機(jī)關(guān)辦理公證,辦理開戶室需出示護(hù)照、公證書原件和復(fù)印件。
C.外國人開立個人支票戶需持有半年以上外國人居留證和護(hù)照。
D.個人支票結(jié)算賬戶起存金額為人民幣5萬元(含)。
A.我*行個人支票的結(jié)算貨幣,目前僅限于人民幣。
B.簽發(fā)用于支取現(xiàn)金的個人支票,收款人必須為個人。
C.無論是否在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的個人支付結(jié)算款項(xiàng),均可以使用個人支票辦理支付結(jié)算
D.個人支票結(jié)算賬戶的其他規(guī)定如印鑒建立等參照我*行人民幣單位銀行存款賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。
A.對于柜面代理開立的個人活期存折,開戶行應(yīng)于開戶后當(dāng)天完成與被代理人的電話核實(shí)。
B.網(wǎng)點(diǎn)要將代理開折核實(shí)電話、核實(shí)結(jié)果、核實(shí)日期、核實(shí)經(jīng)辦人等內(nèi)容在開戶申請書中備注核實(shí)情況。
C.網(wǎng)點(diǎn)須保存與被代理人電話核實(shí)的電話錄音記錄不少于1年。
D.16周歲以下代理開立的存折也須進(jìn)行電話核實(shí)。
A.個人在我*行柜面開立的‖(二)、Ⅲ(三)類戶,無需綁定Ⅰ(一)類戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
B.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人本*行的Ⅰ類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
C.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開立的支付賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
D.‖、Ⅲ類(二類、三類)戶可以綁定本人他行的Ⅰ(一)類戶或信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。
最新試題
客戶申請保管箱服務(wù)時,各機(jī)構(gòu)應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務(wù)管理制度核對個人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復(fù)印件或影印件
各機(jī)構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋
總行各部門和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息
實(shí)際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。
銀行對客戶身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場核實(shí)的方式進(jìn)行,客戶對交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)
個人客戶的身份證件或身份證明文件,指政府部門頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件,或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實(shí)身份的證明文件
此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)
個人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地址
交易幣種為外幣時,按照外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算率折算成人民幣。
單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件