A.審慎性原則
B.客戶評級為主、賬戶評級為輔原則
C.系統(tǒng)初評與人工復評相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則

A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營活動、金融交易情況
C.及時更新客戶信息，提高可疑交易分析和甄別的能力

A.銀行賬戶業(yè)務，包括個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務；單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務
B.支付結(jié)算業(yè)務，包括未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務
D.其他需核對客戶身份證件的業(yè)務、交行或人民銀行規(guī)定需要進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務

A.如客戶申請辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務
B.如客戶申請辦理的是個人銀行賬戶業(yè)務的，分行應暫停為該客戶辦理業(yè)務，并在事后對客戶身份進一步進行核實
C.如客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風險程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務，應通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權(quán)機關(guān)證明材料、上門核實等方式核實客戶身份，并根據(jù)核實情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務。分行在辦理業(yè)務時，應詳細登記客戶準確的聯(lián)系方式，并在事后進一步核實客戶身份

A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的
B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的
C.公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的

A.對“可疑交易填報”和“跨機構(gòu)可疑交易分析”中的可疑事件進行分析、判斷和處理
B.對于需要網(wǎng)點配合調(diào)查或者提供相關(guān)信息的，通過工作平臺發(fā)起調(diào)查任務，并根據(jù)網(wǎng)點回復情況進行相應處理
C.定期在“關(guān)注客戶群交易監(jiān)控”下對關(guān)注客戶群進行交易持續(xù)監(jiān)控，并進行識別分析、判斷和處理
D.對上報可疑交易的客戶，在系統(tǒng)中調(diào)高客戶風險等級。

A.在“可疑填報任務分配”中，對可疑填報任務按照機構(gòu)或者事件號進行分配和調(diào)整
B.在“可疑交易審核報告”中，對“反洗錢監(jiān)測分析崗”上報的可疑交易報告進行審核
C.在“異?？蛻魣蟾鎸徍?rdquo;中，對網(wǎng)點上報的異?？蛻暨M行審核
D.對“反洗錢監(jiān)測分析崗”匯報的重點可疑交易，認為應當上報人民銀行的，完成03以上重點可疑交易報告的撰寫、向當?shù)厝嗣胥y行報送和系統(tǒng)內(nèi)復審的操作；認為不應當上報人民銀行的，通知并指導“反洗錢監(jiān)測分析崗”在系統(tǒng)中修改報告的可疑程度和內(nèi)容等，并完成系統(tǒng)復審的操作

A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務相符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
C.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的