單項選擇題下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍()

A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易
C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易
D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易


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2.多項選擇題根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列哪些現(xiàn)象發(fā)生后,還須結合客戶及其交易等信息進行分析,才能判斷其是否為可疑交易()

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出
B、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取匯款
D、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
E、長期閑置的賬戶突然啟用且短期內出現(xiàn)大量資金收付
F、平常資金流量小的賬戶有資金流入且短期內出現(xiàn)大量資金收付

3.多項選擇題根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列哪些交易或行為一旦發(fā)生,就必須作為可疑交易進行報告()

A、居民自然人銀行賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票
B、非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票代初或者頻繁定購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票
C、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的轉劃和結匯均由一人或者少數(shù)人操作
D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付

8.單項選擇題下列哪種可疑交易應由銀行業(yè)金融機構來報告()

A、短期內分散投保、集中退?;蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋
B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額
C、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分
D、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

9.單項選擇題下列哪家公司的交易只屬于大額交易不屬于可疑交易()

A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入
B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款,超過當期的出口金額
C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元,超過批準的300萬美元投資金額,該款項是從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入
D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣,與其財務狀況明顯不符

10.多項選擇題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,有合理理由認為提交的可疑交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的,應當()。

A、進行分析、識別,報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心
B、報告中國人民銀行當?shù)胤种C構
C、報告銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D、配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作

最新試題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點為:()

題型:多項選擇題

洗錢風險提示內容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據。

題型:判斷題

受毒品犯罪形勢影響,販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

義務機構總部制定交易監(jiān)測標準,或者對交易監(jiān)測標準作出重大調整的,應當向人民銀行或其分支機構報備。()

題型:判斷題

各銀行、支付機構、公安機關、電信主管部門應加強電信網絡新型違法犯罪的宣傳教育,及時通報電信網絡新型違法犯罪案例,總結作案手段和特點,交流防堵經驗做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識別能力,加強社公眾風險防范意識,有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。

題型:判斷題

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

題型:判斷題

義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布)規(guī)定的異常交易標準進行評估后,認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的,仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍,但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題