A.他們目前理財的主要問題是：資產配置不合理，生命、健康保險情況不確定和缺乏子女教育、自己的退休投資規(guī)劃
B.目前，其較多資金投資在高風險資產或股票上，現金加固定收益（定期）占比較少，家庭緊急預備金不足
C.目前，資產分布與他們的理財需求和平衡型投資者是相符合的
D.投資過分保守或激進，都勢必影響他們主要理財目標的實現和未來家庭的幸福
E.由目前情況來看，他們資產較豐裕，可以冒風險去投機

A.理財師首先要了解客戶的財務狀況和理財需求
B.明確客戶的理財目標，預期投資收益和風險偏好
C.收集、整理和分析客戶目前資金投資分布和收益狀況，包括存在的問題
D.根據其理財目標、預期收益和風險屬性，制訂新的資產配置組合
E.投資規(guī)劃方案的執(zhí)行，包括原有資產分布的調整和后續(xù)跟蹤評估

A.債券的票面利率越低，波動性越大
B.債券的票面利率越低，波動性越小
C.債券的期限越長，波動性越大
D.債券的期限越長，波動性越小
E.債券的到期收益率越小，波動性越大

A.溢價發(fā)行的債券，當債券臨近到期日時，債券價格不斷下降
B.折價發(fā)行的債券，當債券1臨近到期日時，債券價格不斷上升
C.平價發(fā)行的債券，由于債券的票面利率等于市場貼現率，債券價格始終保持不變
D.溢價發(fā)行的債券，當債券臨近到期日時，債券價格不斷上升
E.折價發(fā)行的債券，當債券臨近到期日時，債券價格不斷下降

A.大眾對產品缺乏認識
B.市場需求較小
C.市場風險很大
D.投資規(guī)模大
E.虧損的可能性大

A.優(yōu)先股
B.證券
C.債券
D.房地產
E.藝術品

A.流動比率
B.速動比率
C.現金比率
D.負債比率
E.利息保障倍數

A.波動性之謎
B.股權溢價之謎
C.有限理性
D.有效市場