多項選擇題下列哪些事件應(yīng)當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構(gòu)
B.理財業(yè)務(wù)人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權(quán)進行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務(wù)條線對應(yīng)的系數(shù)是18％？（）

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務(wù)
E.零售銀行業(yè)務(wù)

2.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計算操作風險資本？（）

A.業(yè)務(wù)條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用標準法

3.多項選擇題對于可緩釋的操作風險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有（）。

A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案
B.外包非核心業(yè)務(wù)
C.設(shè)定風險限額
D.購買商業(yè)保險
E.計提經(jīng)濟資本

5.單項選擇題下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險？（）

A.地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀
B.某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷
C.某銀行財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷，未保留部分重要文件
D.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失

最新試題

下列行為中，（）是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風險。

題型：單項選擇題

操作風險是商業(yè)銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應(yīng)該為抵御操作風險造成的損失安排經(jīng)濟資本。下列哪些是商業(yè)銀行可選擇的經(jīng)濟資本計算方法？（）

題型：多項選擇題

下列哪些事件應(yīng)當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）

題型：多項選擇題

在操作風險計量的標準法中，商業(yè)銀行的“代理服務(wù)業(yè)務(wù)”產(chǎn)品線的β值為（）。

題型：單項選擇題

哪些方面可以分析主要業(yè)務(wù)的操作風險點及其控制措施？（）

題型：多項選擇題

對于可緩釋的操作風險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有（）。

題型：多項選擇題

下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風險的有（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機構(gòu)，并根據(jù)該機構(gòu)提供的調(diào)查報告，與某企業(yè)簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久，經(jīng)濟形勢惡化導致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴重貶損。在這起風險事件中，（）應(yīng)當承擔風險損失的最終責任。

題型：單項選擇題

以下哪類風險事件不應(yīng)當被劃分為操作風險？（）

題型：單項選擇題

下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險？（）

題型：單項選擇題