A.居住在境內(nèi)的16周歲以上中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時居民身份證
B.居住在境內(nèi)的16周歲以下中國公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿。此類客戶應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶所有人的居民身份證或戶口簿。原則上將賬戶所有人的父母視為其監(jiān)護(hù)人，監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)出示戶口簿等證明文件證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系。如戶口簿無法證明或其它特殊情況的監(jiān)護(hù)關(guān)系（如指定監(jiān)護(hù)等），監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)出示具有法律效力的監(jiān)護(hù)證明文件（如由公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、公證部門等機(jī)構(gòu)出具的證明文件）
C.尚未申領(lǐng)居民身份證的中國人民解放軍軍人，可出具軍人身份證件；尚未申領(lǐng)居民身份證的中國人民武裝警察，可出具武裝警察身份證件
D.香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民往來大陸通行證或者其它有效旅行證件。居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，可出具中國護(hù)照（應(yīng)同時出具國外居留證、歸國華僑證或可表明華僑身份的其它證件）。外國公民，應(yīng)出具護(hù)照、外國人永久居留證或邊民出入境通行證
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A.直接參與調(diào)查和解決操作風(fēng)險事件的內(nèi)部人員的成本，沒有給銀行帶來額外的支出
B.為了降低未來同類事件發(fā)生的概率或影響程度而進(jìn)行的系統(tǒng)升級
C.系統(tǒng)出錯導(dǎo)致兩個小時無法開展業(yè)務(wù)的潛在損失
D.由于未達(dá)到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求產(chǎn)生的罰款
A.社區(qū)、居委會、村委會出具的證明
B.鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道等政府基層組織出具的證明
C.派出所出具的證明
D.結(jié)婚證、戶口簿
A.保管卡封鎖
B.監(jiān)督印鑒冊管理員對已領(lǐng)用的卡封鎖的實際使用、銷號情況
C.對印鑒冊拆封、加封過程進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)控
D.與印鑒冊管理人員在已加封的卡封鎖上雙人簽章確認(rèn)
A.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限
B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
A.先扣賬
B.后發(fā)報（包括返回借記回執(zhí)）
C.不得透支
D.嚴(yán)禁銀行墊款
最新試題
支票用于提現(xiàn)的，必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
下列哪些身份證件為實名制認(rèn)可的有效身份證件（）
下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險事件造成的損失金額（）
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。
下列關(guān)于動態(tài)口令牌、USBKEY管理描述正確的是（）。
注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，除驗資不成功外，注冊資金在驗資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
在新核心銀行系統(tǒng)時，以存折、借記卡等形式開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。
在刪除柜員或變更柜員所屬CBS機(jī)構(gòu)生效日前，柜員可不必結(jié)清其名下的現(xiàn)金和重空尾箱，僅需簽退核心銀行系統(tǒng)。