A.《中國(guó)人民銀行關(guān)于簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)〔2013〕168號(hào)）
B.《交通銀行國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》（交銀辦〔2012〕204號(hào)）
C.《交通銀行跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》（交銀辦〔2010〕237號(hào)）
D.《交通銀行“531”工程跨境人民幣同業(yè)及聯(lián)行賬戶開(kāi)立和存單辦理規(guī)程》（交銀辦〔2015〕175號(hào)）

A.不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管
B.沒(méi)有實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的（即空殼銀行）
C.屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)、美國(guó)制裁實(shí)體名單范圍的，監(jiān)管薄弱國(guó)家或地區(qū)的
D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度不健全的
E.允許其客戶直接使用代理銀行賬戶進(jìn)行交易的（即payable-through account，直接支付賬戶）
F.與空殼銀行存在代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的

A.進(jìn)（出）口貨物價(jià)格嚴(yán)重偏離貨物合理價(jià)值或當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格
B.經(jīng)常性的無(wú)償放單以及貨款由境外直接支付
C.支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易額不符
D.客戶經(jīng)常在收到單據(jù)前通知開(kāi)證行接受所有的不符點(diǎn)

A.塞爾維亞
B.斯里蘭卡
C.中國(guó)
D.也門(mén)

A.個(gè)人頻繁通過(guò)分拆方式結(jié)售匯，且不能合理解釋資金來(lái)源和用途
B.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯，且不能提供合理理由
C.企業(yè)結(jié)售匯單證不全，結(jié)售匯金額突然增大，結(jié)售匯頻率加快或者結(jié)售匯金額明顯超過(guò)其正常經(jīng)營(yíng)水平
D.企業(yè)辦理出口入賬手續(xù)，沒(méi)有或拒絕提供有效商業(yè)單據(jù)

A.現(xiàn)金匯款
B.外幣結(jié)售匯交易
C.外幣兌換交易
D.現(xiàn)鈔兌換
E.票據(jù)兌付

A.審慎性原則
B.客戶評(píng)級(jí)為主、賬戶評(píng)級(jí)為輔原則
C.系統(tǒng)初評(píng)與人工復(fù)評(píng)相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則

A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況
C.及時(shí)更新客戶信息，提高可疑交易分析和甄別的能力

A.銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括個(gè)人賬戶開(kāi)立、個(gè)人客戶資料修改業(yè)務(wù)；單位代理人申請(qǐng)單位賬戶開(kāi)立、單位客戶資料修改業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括未在交行開(kāi)戶的個(gè)人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務(wù)
D.其他需核對(duì)客戶身份證件的業(yè)務(wù)、交行或人民銀行規(guī)定需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)

A.如客戶申請(qǐng)辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)
B.如客戶申請(qǐng)辦理的是個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，分行應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，并在事后對(duì)客戶身份進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)
C.如客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風(fēng)險(xiǎn)程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)第二代居民身份證閱讀器、請(qǐng)客戶出具輔助證件、有權(quán)機(jī)關(guān)證明材料、上門(mén)核實(shí)等方式核實(shí)客戶身份，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。分行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，并在事后進(jìn)一步核實(shí)客戶身份