判斷題各分行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶電子銀行交易的監(jiān)控,采取有效措施識(shí)別可疑交易。對(duì)于可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)反饋的可疑客戶,可進(jìn)一步通過(guò)查看網(wǎng)銀管理臺(tái)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)回單、監(jiān)控錄像等渠道進(jìn)行調(diào)查分析。

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5.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務(wù),損害公司或客戶合法權(quán)益()

A.超越公司授權(quán)范圍收取客戶保費(fèi),偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請(qǐng)銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢,或擅自安排他人頂替客戶體檢,或未及時(shí)報(bào)告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個(gè)人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等

6.多項(xiàng)選擇題以下屬于《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關(guān)于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是()

A.每一個(gè)違規(guī)行為對(duì)應(yīng)一次違規(guī)記分處理,違規(guī)行為涉及保單的,原則上每一件保單所對(duì)應(yīng)的行為視為一個(gè)違規(guī)行為,但保單之間具有從屬關(guān)系的除外;
B.一個(gè)違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構(gòu)成要件,應(yīng)選擇處罰較重的違規(guī)類別進(jìn)行處理;
C.同一保單上存在多個(gè)違規(guī)行為,應(yīng)擇一重處;
D.銷(xiāo)售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調(diào)查工作,應(yīng)從重處理;

7.多項(xiàng)選擇題因違規(guī)導(dǎo)致客戶全額退保的,銷(xiāo)售人員還應(yīng)承擔(dān)以下哪些經(jīng)濟(jì)責(zé)任?()

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(fèi)(傭金)
B.補(bǔ)償客戶退保產(chǎn)生的損失
C.補(bǔ)償客戶誤工費(fèi)
D.補(bǔ)償客戶交通費(fèi)

8.多項(xiàng)選擇題銷(xiāo)售人員存在以下何種情形時(shí),直接計(jì)扣12分?()

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重,已構(gòu)成案件
B.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)拘留
C.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)逮捕
D.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)判處刑罰

9.多項(xiàng)選擇題銷(xiāo)售人員以下哪些行為屬于違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為()。

A.串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,騙取保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款
B.同時(shí)代理其他同業(yè)公司或者保險(xiǎn)代理公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C.委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售
D.偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料

10.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員違反《人身保險(xiǎn)基本服務(wù)規(guī)定》的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,逾期不改正的,給予()。

A.警告
B.對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元,對(duì)沒(méi)有違法所得的處1萬(wàn)元以下的罰款
C.對(duì)直接責(zé)任人員和直接負(fù)責(zé)的主管人員可以給予警告,并處1萬(wàn)元以下的罰款
D.記過(guò)

最新試題

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。

題型:判斷題

反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。

題型:判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人,且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。

題型:判斷題

對(duì)于通過(guò)自助開(kāi)卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開(kāi)立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型:判斷題

對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的,應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關(guān)部門(mén)另有保密要求的除外。

題型:判斷題

柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動(dòng)引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

不同的開(kāi)戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題