A.客戶特征：高資產(chǎn)金卡客戶，高AUM提升潛力客戶、游離金葵花、持金葵花不達標
B.管理方法：電訪-面訪-銷售-動態(tài)售后服務，提高產(chǎn)品交叉銷售率；提升金葵花
C.覆蓋頻率：每半年至少覆蓋一次；忠誠客至少每月一次
D.管理隊伍：理財專員

A.核心AUM在5-20萬之間但提升潛力在50萬以下的客戶，以及持金卡不達標客戶
B.核心AUM在5-30萬之間但提升潛力在30萬以下的客戶，以及持金卡不達標客戶
C.核心AUM在5-50萬之間但提升潛力在50萬以下的客戶，以及持金卡不達標客戶
D.核心AUM在5-20萬之間但提升潛力在50萬以下的客戶

A.管戶調入：由貴賓客戶經(jīng)理主動開發(fā)的全新金葵花客戶，系統(tǒng)按照內外環(huán)標準對其識別并依照客戶經(jīng)理推薦號分配管戶
B.一旦原內環(huán)客戶被識別為外環(huán)客戶，下月即調入外環(huán)公共池
C.外環(huán)提升至內環(huán)客戶的調入：由外環(huán)提升至內環(huán)的客戶，系統(tǒng)判斷其當月最后一次銷售（理財、基金、保險）時錄入的推薦號；若為本*行貴賓客戶經(jīng)理，直接歸戶至該貴賓客戶經(jīng)理名下；若非本*行貴賓，向上追述至本月內最后一筆由本*行貴賓客戶經(jīng)理達成的銷售，并歸戶至該貴賓客戶經(jīng)理名下。
D.外環(huán)自動退出：系統(tǒng)每月統(tǒng)計客戶經(jīng)理管戶已滿6個月的外環(huán)客戶，并檢視該六個月內，客戶經(jīng)理對客戶是否有1次及以上由系統(tǒng)記錄的主動邀約到訪記錄或任何產(chǎn)品銷售（包括功能類、財富類產(chǎn)品，錄入該客戶經(jīng)理推薦號）。如果有則該客戶繼續(xù)留在該客戶經(jīng)理名下。否則，系統(tǒng)直接調整客戶至支行“外環(huán)待分配”客戶池。

A.金葵花內環(huán)是指最高持卡級別金葵花卡且核心資產(chǎn)50萬以上，且三方資產(chǎn)占比80%以下
B.金葵花外環(huán)指最高持卡級別金葵花卡的非內環(huán)客戶，核心資產(chǎn)50萬以上重點金卡客戶
C.金葵花客群細分：內環(huán)實施歸戶，外環(huán)實施隨機銷售
D.當內環(huán)管戶達上限時，由管戶客戶經(jīng)理自行提升的外環(huán)向內環(huán)提升的客戶仍可自動進入。