反洗錢考試人民銀行反洗錢章節(jié)練習(xí)(2019.05.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1 對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）

2 通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。

3 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？

4.判斷題金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。

5 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）

6 客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面？

7.判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險。

8 下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（）

9.填空題金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）？

參考答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

10 金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些？（）