多項(xiàng)選擇題交易過程中如發(fā)現(xiàn)客戶匯款內(nèi)容表面不違法、違規(guī),但通過其他跡象疑似存在參與非法營銷、招工、博彩等活動或疑似被欺詐等,但無證據(jù)認(rèn)定確實(shí)且客戶堅(jiān)決要求辦理的,除按“四詢問”、“四核實(shí)”方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示外,還要如何處理?()

A.由客戶本人辦理,且需客戶出示本人有效身份證明文件,填寫紙質(zhì)匯款單據(jù)及《轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)書面聲明》并簽字確認(rèn)。其中客戶填寫的匯款單據(jù)必須有明確的匯款用途且用途合法合規(guī)。
B.對客戶進(jìn)行重新身份識別,識別不通過不可辦理。
C.拍攝客戶頭像、客戶有效身份證明文件、書面聲明、紙質(zhì)單據(jù)等影像留存(注:業(yè)務(wù)影像采集已嵌入系統(tǒng)操作環(huán)節(jié),采集的影像,隨交易后臺留存)。紙質(zhì)書面聲明、單據(jù)納入單據(jù)檢查留存。
D.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶及其資金、交易涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等非法活動的,應(yīng)舉報(bào)可疑交易,并采取針對性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。必要時(shí)向相關(guān)金融監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)告.


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1.多項(xiàng)選擇題哪些情況無法通過核心系統(tǒng)批量退費(fèi)界面操作,必須采用手工退費(fèi)處理。()

A.客戶原卡銷戶
B.跨卡收費(fèi)
C.升降平級變更卡號
D.開戶行變更等

2.多項(xiàng)選擇題購買國開債或地方債產(chǎn)品須執(zhí)行“雙錄”的管理要求,雙錄由理財(cái)經(jīng)理協(xié)助客戶完成,柜面對于雙錄的確認(rèn),現(xiàn)階段通過以下方式進(jìn)行:()

A.若網(wǎng)點(diǎn)仍留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表(交易類)》存量紙質(zhì)單據(jù)的,由客戶填寫該申請表,并根據(jù)《招商銀行零售業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》,由理財(cái)銷售人員完成錄音錄像后在申請表加蓋簽章,加蓋的簽章中須由理財(cái)銷售人員簽字。柜面經(jīng)辦人員確認(rèn)簽章和簽字后方能購買國開債產(chǎn)品;
B.若網(wǎng)點(diǎn)未留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表(交易類)》存量紙質(zhì)單據(jù)的,須理財(cái)銷售人員陪同客戶至柜面完成購買國開債產(chǎn)品,并由理財(cái)銷售人員和客戶分別先后在認(rèn)購回單內(nèi)簽名確認(rèn)。

3.多項(xiàng)選擇題國債的哪些常見業(yè)務(wù)受交易時(shí)間限制?()

A.國債賬戶管理
B.國債賬戶證件維護(hù)
C.非交易過戶
D.儲蓄國債認(rèn)購兌付
E.兌付沖賬
F.憑證式國債購買及兌付等

4.多項(xiàng)選擇題招商銀行國債業(yè)務(wù)的銷售時(shí)間為?()

A.儲蓄國債,無論是電子式或記賬式,均為08:30開始銷售
B.儲蓄國債(憑證式)09:00開始銷售

5.多項(xiàng)選擇題境內(nèi)居民劃入舊版B股資金賬戶的資金來源有何要求?()

A.境內(nèi)居民劃入B股資金賬戶的資金只能是本人存放境內(nèi)商業(yè)銀行的外匯存款(包括外匯鈔戶和外匯匯戶)
B.非居民只能是直接從境外匯入或其本人在境內(nèi)的現(xiàn)匯賬戶資金
C.境內(nèi)居民個(gè)人和非居民均不得使用外幣現(xiàn)鈔從事B股交易

6.多項(xiàng)選擇題銀證直通卡的升級換卡有何要求?()

A.可辦理普通一卡通換銀證直通金卡,銀證直通普卡換銀證直通金卡,銀證直通金卡換“金葵花”卡。
B.換卡操作僅限于原普通一卡通、銀證直通普卡的對應(yīng)券商與第三方存管業(yè)務(wù)對應(yīng)券商相同的情況。

7.多項(xiàng)選擇題招商銀行有哪些聯(lián)名單位的銀證直通卡?()

A.國泰君安證券
B.招商證券
C.廣發(fā)證券
D.安信證券

8.多項(xiàng)選擇題客戶建立三方存管關(guān)系,需要提供什么資料?()

A.本人有效身份證件
B.一卡通或財(cái)富賬號,其中一卡通為I類賬戶,不支持存折
C.填寫《招商銀行客戶證券交易結(jié)算結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表》
D.招商銀行、XX證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》

9.多項(xiàng)選擇題對于戶口密碼設(shè)置維護(hù),需要客戶提供什么資料?()

A.如能通過“客戶識別確認(rèn)”流程核驗(yàn)客戶身份的,無需提供任何資料
B.如未通過“客戶識別確認(rèn)”流程核驗(yàn)客戶身份的,提供一卡通、存折、存單憑證實(shí)物

10.多項(xiàng)選擇題開戶郵寄客戶、單筆代辦開戶與批量開戶在激活時(shí),其應(yīng)輸入的密碼有何不同()

A.郵寄客戶需激活的,輸入的是開戶時(shí)客戶設(shè)置的取款密碼
B.單筆代辦開戶需激活的,輸入的是代辦人代客戶設(shè)置的取款密碼
C.批量開戶需激活的,輸入的是客戶證件號碼后六位(系統(tǒng)默認(rèn)提供初始密碼,由左至右,如最后一位是X則往前推一位)

最新試題

核心系統(tǒng)9698“內(nèi)部戶賬戶歷史交易查詢”模塊18位內(nèi)部賬戶支持哪些查詢方式?()

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柜面支持辦理以下哪項(xiàng)客戶評估業(yè)務(wù)?()

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實(shí)際反洗錢工作中,常見泄密場景包括:()

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以下關(guān)于境外人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)業(yè)務(wù)的說法中,正確的是()。

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客戶類核算種類是由()構(gòu)成。

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客戶申請將他行社??ㄗ兏鼮檎猩蹄y行,以下說法正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

柜員辦理激活業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)同步查詢()界面,對于前期已登記可疑的客戶,應(yīng)加強(qiáng)核實(shí)后審慎受理。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶來招商銀行領(lǐng)取服務(wù)銀行變更后的新社保卡時(shí),經(jīng)辦員必須辦理()。

題型:多項(xiàng)選擇題

境內(nèi)人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)時(shí),必須提供的資料有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

若系統(tǒng)跑批失敗,客戶在更新證件仍后被中止非柜面業(yè)務(wù)(子項(xiàng)BK)時(shí),營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核查情況屬實(shí)后,應(yīng)如何處理?()

題型:單項(xiàng)選擇題