多項選擇題基金代銷業(yè)務的特殊業(yè)務中,受益權轉讓見證的前提條件是什么?()

A.出讓人和受讓人均為招商銀行個人客戶。
B.出讓人和受讓人雙方親臨柜面辦理,不允許代辦。
C.受益權轉讓的受讓人出示的卡片是今后持有該產品的卡片,辦理業(yè)務前應提前做好開立產品對應的TA賬戶以及風險評估、適合度評估等準備工作。如客戶名下已有其他卡片開立過該產品對應的TA賬戶,則應持已開立過該產品對應的TA賬戶對應的卡片辦理本業(yè)務,否則系統(tǒng)不予受理,如該TA支持多交易賬戶則不受此限制。


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1.多項選擇題要對基金賬戶客戶資料非關鍵信息修改,可以通過哪個渠道辦理?()

A.網點、其中,柜面操作路徑為:金融平臺-金融平臺基金系統(tǒng)、賬戶類-修改客戶資料(操作碼2902)
B.手機銀行
C.網上銀行辦理修改

2.多項選擇題對于基金賬戶客戶資料,“關鍵信息”和“非關鍵信息”涵蓋的內容是哪些?()

A.關鍵信息涵蓋客戶姓名、證件類型、證件號碼
B.非關鍵信息涵蓋的是包括郵編、通訊地址及聯(lián)系方式等其他信息

3.多項選擇題辦理基金賬戶業(yè)務,客戶需要提供什么資料?()

A.能夠通過“客戶識別確認流程”技防核驗客戶身份的,無需客戶提供任何資料。涉及證件登記的,請客戶口頭提供證件信息。
B.未能通過“客戶識別確認流程”,技防核驗客戶身份的,須提供客戶個人有效身份證明和一卡通、存折;注:個人有效身份證明須為對應戶口的開戶證件。
C.除關閉基金協(xié)議業(yè)務外,均須客戶提交《代理開放式基金賬戶業(yè)務申請表》

4.多項選擇題交易過程中如發(fā)現客戶匯款內容表面不違法、違規(guī),但通過其他跡象疑似存在參與非法營銷、招工、博彩等活動或疑似被欺詐等,但無證據認定確實且客戶堅決要求辦理的,除按“四詢問”、“四核實”方式向客戶進行風險提示外,還要如何處理?()

A.由客戶本人辦理,且需客戶出示本人有效身份證明文件,填寫紙質匯款單據及《轉賬業(yè)務書面聲明》并簽字確認。其中客戶填寫的匯款單據必須有明確的匯款用途且用途合法合規(guī)。
B.對客戶進行重新身份識別,識別不通過不可辦理。
C.拍攝客戶頭像、客戶有效身份證明文件、書面聲明、紙質單據等影像留存(注:業(yè)務影像采集已嵌入系統(tǒng)操作環(huán)節(jié),采集的影像,隨交易后臺留存)。紙質書面聲明、單據納入單據檢查留存。
D.發(fā)現或有合理理由懷疑客戶及其資金、交易涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等非法活動的,應舉報可疑交易,并采取針對性的風險控制措施。必要時向相關金融監(jiān)管部門進行報告.

5.多項選擇題哪些情況無法通過核心系統(tǒng)批量退費界面操作,必須采用手工退費處理。()

A.客戶原卡銷戶
B.跨卡收費
C.升降平級變更卡號
D.開戶行變更等

6.多項選擇題購買國開債或地方債產品須執(zhí)行“雙錄”的管理要求,雙錄由理財經理協(xié)助客戶完成,柜面對于雙錄的確認,現階段通過以下方式進行:()

A.若網點仍留存有《招商銀行國債業(yè)務申請表(交易類)》存量紙質單據的,由客戶填寫該申請表,并根據《招商銀行零售業(yè)務錄音錄像管理辦法》,由理財銷售人員完成錄音錄像后在申請表加蓋簽章,加蓋的簽章中須由理財銷售人員簽字。柜面經辦人員確認簽章和簽字后方能購買國開債產品;
B.若網點未留存有《招商銀行國債業(yè)務申請表(交易類)》存量紙質單據的,須理財銷售人員陪同客戶至柜面完成購買國開債產品,并由理財銷售人員和客戶分別先后在認購回單內簽名確認。

7.多項選擇題國債的哪些常見業(yè)務受交易時間限制?()

A.國債賬戶管理
B.國債賬戶證件維護
C.非交易過戶
D.儲蓄國債認購兌付
E.兌付沖賬
F.憑證式國債購買及兌付等

8.多項選擇題招商銀行國債業(yè)務的銷售時間為?()

A.儲蓄國債,無論是電子式或記賬式,均為08:30開始銷售
B.儲蓄國債(憑證式)09:00開始銷售

9.多項選擇題境內居民劃入舊版B股資金賬戶的資金來源有何要求?()

A.境內居民劃入B股資金賬戶的資金只能是本人存放境內商業(yè)銀行的外匯存款(包括外匯鈔戶和外匯匯戶)
B.非居民只能是直接從境外匯入或其本人在境內的現匯賬戶資金
C.境內居民個人和非居民均不得使用外幣現鈔從事B股交易

10.多項選擇題銀證直通卡的升級換卡有何要求?()

A.可辦理普通一卡通換銀證直通金卡,銀證直通普卡換銀證直通金卡,銀證直通金卡換“金葵花”卡。
B.換卡操作僅限于原普通一卡通、銀證直通普卡的對應券商與第三方存管業(yè)務對應券商相同的情況。