多項選擇題下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
B.客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
C.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。
D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題調(diào)查可疑交易活動時，有（）情況的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

A.調(diào)查人員少于三人
B.未出示合法證件
C.無國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書
D.調(diào)查人員少于二人

2.多項選擇題《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，包括（）。

A.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)
B.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的信托投資公司
C.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司
D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)

3.多項選擇題我國刑法規(guī)定的洗錢罪指明知是販毒、黑社會性質(zhì)組織犯罪等若干種犯罪所得及其收益而為其（）。

A.提供資金賬戶的
B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的
C.通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的
D.協(xié)助將資金匯往境外的

4.單項選擇題×市公交公司車輛（車牌號：閩××0336）2008年8月14日出險（保險單號：******0701000332000620），2008年9月17日××財險公司完成理賠，理賠款為16450元；該保險公司在為客戶辦理賠償保險金時，未登記代理人姓名、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號碼。以下選項正確的是（）

A、上述事實描述不清楚，未對代理關(guān)系的存在進(jìn)行說明。
B、本次理賠金額尚未達(dá)到應(yīng)登記客戶身份基本信息的起點金額。
C、代理關(guān)系的確認(rèn)無起點金額要求，無論金額大小皆應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣说男彰蛘呙Q、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。
D、該情況應(yīng)適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條規(guī)定進(jìn)行定性。

5.多項選擇題檢查期內(nèi)，某銀行上報反洗錢監(jiān)測中心的可疑交易總計1474份，金額11933.38萬元（其中對公筆數(shù)65筆，金額87.40萬元；對私筆數(shù)1409筆，金額11845.98萬元），但無法向檢查組提供進(jìn)行分析識別的工作記錄。檢查組將上述情況定性為反洗錢可疑交易報告操作規(guī)程不完善。以下選項正確的是（）

A、檢查組的上述定性正確。
B、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果沒有提出合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性，同時又沒有工作記錄顯示其已進(jìn)行分析識別，則可以認(rèn)定被查機構(gòu)可疑交易報告工作不合規(guī)。
C、上述被查單位提交的可疑交易報告中如果已提出了充分合理的理由，則不需要被查單位再提供分析識別的工作記錄，即可認(rèn)定被查機構(gòu)已按規(guī)定履行了可疑交易報告義務(wù)。