多項選擇題某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（）。

A.該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別
B.該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別
C.該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級
D.該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（）。

A.對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督
B.對檢查情況提出異議
C.舉報檢查人員違法違紀(jì)行為
D.拒絕現(xiàn)場檢查

2.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（）。

A.客戶背景
B.客戶社會經(jīng)濟(jì)活動特點
C.客戶聲譽
D.權(quán)威媒體披露信息

3.多項選擇題自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（）。

A.當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別
B.如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作
C.業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查
D.如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

4.多項選擇題洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（）。

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務(wù)
D.行業(yè)

5.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（）。

A.審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符
B.主動詢問
C.聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息
D.其他符合勤勉盡職要求的方式